• 62

投資與蝴蝶

今天看到台指跌停,讓鄙人再度感受到市場的脆弱(鄙人第一次感受到市場脆弱是2008年,不知不覺也快要二十個年頭了),早盤韓股大跌,台指期跌落到程式停損區間,引發了市場恐慌,又觸動了大筆程式停損單,讓鄙人聯想到蝴蝶效應這系統名詞,全球市場是如此連動的,也以此為開樓的主題。

蝴蝶效應:
指一件表面上看來毫無關係、非常微小的事情,可能帶來巨大的改變。


本棟樓將以以下內容為主:
1.簡化投資策略,交易心理學
2.白話說總體經濟學、貨幣學與大盤走勢
3.企業新聞看法

---------------------------------

首先第一篇鄙人想聊聊新手的資金分配,
曾有人問鄙人覺得要有多少錢進股市才適合,
鄙人覺得理想是50萬,
但現在新鮮人起薪低,
除非家境不錯,
否則要準備50萬進場實在有困難,
鄙人思考後,
覺得25萬是最低基準,
沒有到25萬前,
建議把賺來的錢都拿去定存。

至於股票與現金的比例怎麼拿捏,
在累積資本到100萬前,
鄙人覺得5:5是最適合的,
雖然蠻多專家會建議說股票現金比7:3,
但鄙人覺得這對心理素質不夠強的新手,
或是退休追求穩定的投資人來說,
如果看到股票部位重傷,
情緒影響到生活不能自主,
就本末倒置了,
5:5,
屬於可承受的範圍。

因此在5:5的前提下,
假設現已存有25萬,
則12.5萬為現金部位,
另一半則為現貨部位。

這12.5萬請先放入定存,
至於現貨持股該怎麼買,
鄙人將留到下篇聊。

--------------------------------

這棟樓屬於鄙人個人的感情抒發,
您個人的買賣進出行為與本人無關,
請認真思考您的每一筆交易背後的涵義,
每一筆交易,都如同蝴蝶震動翅膀,
導致未來財富的不同。

鄙人是在別棟樓被指說發言內容空洞,
如您看了覺得真的空洞,
當然也歡迎您提出寶貴的意見彼此討論
2017-08-03 22:59 發佈
文章關鍵字 蝴蝶
拙者認為,交易當下只是行為的執行

為什麼執行這行動的理由及規劃

與行為過後的紀錄與檢視

內化之後,才能長長久久

柴犬大出品,必屬佳文!
要炒股必須要有顆貪婪與脆弱的心臟並存,大多時間就是等待機會.
看到機會像材狼般猛撲撕咬
看到危險又像夾尾狗一樣轉頭就跑


淺見
多思考心法 對投資的確很重要
本人都靠這顆蛋投資,大半時間都在推敲位於哪個階段 做出相對應動作

雖然昨天原定說要聊選股,但是美國非農數據出來非常之好,沒意外的話,九月FED會啟動縮表,
所以鄙人今天想改聊貨幣移動這回事。

鄙人不知道您有沒有讀過貨幣銀行學,所以鄙人就盡量用白話的形容說明貨幣移動,
首先您要知道,貨幣的供給量在一個理想的央行控制之下,
會呈現完美的波浪,在特定區間內波動,
但理想終歸是理想,
全世界這麼多國家,
總會有一兩個國家發生慘劇,
只好逼其他國家一起跳下水。

而上一次這個國家叫做美國,
富有歷史傳統的美國第四大投資銀行雷曼兄弟因次貸風暴垮台,
全世界購買雷曼兄弟債券的投資人,一夕之間資產大幅縮水,
接下來就是進入金融市場的冰河期,
銀行信用緊縮,
人們要借錢不再容易,
消費能力減弱,
全球出口下滑。

而又有一個人叫做歐巴馬,他為了防止銀行再次做高槓桿投資,
於是任內出現了伏爾克法則,
限制銀行的投資型業務,
這也是為什麼川普說要放寬銀行業的限制時,
華爾街會如此瘋狂了。

回到正題,
當人們都不再消費,
以及沒有能力消費時,
市場上的貨幣流通數減少,
會造成通貨緊縮,
物價下滑,
貨幣的實質購買力上升,
這時候有富人能以非常低價買到大量的優質商品。

為了避免市場上的貨幣流通數減少,
於是FED啟動了量化寬鬆,
量化寬鬆就是FED買下國債,
給美國政府錢,政府拿錢去瘋狂採購,
同時購買其他銀行商品,如房貸證券,
銀行多了一堆內部資金,
FED又降息,
讓人們願意從銀行借錢出去,
錢就這樣進到了市場,
而第一批能賺到政府錢的多半是特許產業的企業,
而擁有特許產業的富人更有錢了,
他們能繼續在市場上買大量低於價值的商品,
但此時富有的人不只一個,
他們彼此競爭,
於是富人最愛的資產:房地產、股票開始飆升,
而過多的貨幣供給量讓貨幣實質購買力下降,
物價上升,這就是這幾年常聽到的通貨膨脹。

有趣的是台灣近15年來都屬於通貨膨脹,
所以你會發現彭總裁說台灣沒有實施量化寬鬆的必要,
因為我們很早(?)就開始實施了XD
台灣房地產貴不是沒理由的。

富人因這波長達近8年的通貨膨脹中變得超級富有了,
美國快沒什麼好買,於是改往海外錢進,
擁有未來性(話題性)的新興市場成為了理想標的,
於是錢改往海外投資,
這筆錢俗稱熱錢。

繞了一大圈,終於要談縮了,
溫和的通貨膨脹雖能促進消費和提漲工資(台灣例外),
但如果時間拉長或是貨幣供給量過多,
將會造成貧富差距拉大,
因為富人能用錢來滾錢,
受薪階級怎樣都追不上,
另一方面,央行害怕會變成惡性通膨,
因為市場錢太多反而導致錢變得沒價值,
最害怕的就是,投資商品泡沫化,
再度引發全球性的金融災害,
於是就要開始回收資金,
這時候有兩個方法,
一個是升息,讓民眾不再愛借錢,
一個就是縮減資產負債表(縮表),
簡單來說就是FED不再繼續買新的債券,
減少市場資金的供給量。

如果美國啟動縮表,
配合利率上升,
可預見的是市場流動性會緊縮,
原本推升世界房地產與股價的熱錢變少了,
價格難以再創新高。

那麼原先流出的熱錢接下來會想往哪流呢?






morris036305 wrote:
多思考心法 對投資...(恕刪)


非常棒的一張圖,謝謝分享,投資有一半以上的時間都在等待,
衝動交易下,往往都是賠錢收場。

很高興又再見到樓主
於此同時美元指數出現久違的勁揚
小弟以為當韓幣與台幣同步走軟
亞洲熱錢便開始要大挪移了
這兩塊的資金.....大約是一套的

海賊執行長 wrote:
很高興又再見到樓主...(恕刪)


海賊大,別來無恙,
鄙人還是忍不住開棟樓發言了

今晚非常有趣,美元指數終於爆發,
雖然之前就一直提過,
不過看到噴出還是覺得很有趣,
資金開始移動,鄙人剛買不久的美金看來能賺些零用錢了。

欣見柴大前輩再分享。。感恩每個觀念。。操作心法都是小的學習思考重點。。
柴犬君 wrote:
海賊大,別來無恙,鄙...(恕刪)
海賊執行長 wrote:
很高興又再見到樓主...(恕刪)


很高興也看到了海賊大大出現

總經與貨幣雖然需要時間發酵(半年),但是中長期的趨勢好掌握

拙者將以學生立場跟各位大大學習!

柴犬君 wrote:
非常棒的一張圖,謝謝分享...(恕刪)


這是德國股神-科斯托蘭尼的雞蛋投資方法~ 出現在[一個投機者的告白]的書籍中

另一句核心名言: 趨勢 = 心理 +貨幣 也呼應了柴大的分析方法~

映像中 2+2 = 5-1(Waiting) 好像也是他提出的投資心法
  • 62
內文搜尋
X
評分
評分
複製連結
請輸入您要前往的頁數(1 ~ 62)
Mobile01提醒您
您目前瀏覽的是行動版網頁
是否切換到電腦版網頁呢?