討論群組

請敎大家有關美元利率變動型壽險

f1435

f1435
個人積分：20分
文章編號：64937178

20分

樓主

2017-07-03 14:50

小弟已年邁40，目前夫妻已經營6年的火鍋店，生意穩定，名下有一房兩車，均無貸款，育有一個小五的兒子，手中有400萬現金，暫時不會去動用，無意間看到這則DM,想請問各位大大的看法。

2017-07-03 14:50 發佈

文章關鍵字美元利率變動型壽險

Elvis Chao
個人積分：17分
文章編號：64945335

17分

2樓

2017-07-04 8:56

f1435 wrote:
小弟已年邁40，目前...(恕刪)

躉繳保單算保守理財不錯的工具

在匯率不高情況下，美元是可以考慮，但注意閉鎖期的問題

K.C影

K.C影
個人積分：145分
文章編號：64950715

145分

3樓

2017-07-04 14:59

這是目前市場上頗推薦的躉繳型美元利變型壽險商品
其實若以樓主您目前都有穩定的收入狀況下
也有一筆確定短時間應該不會動用到的資金
這個商品確實可以考慮^^

小弟也認同樓上Evlis壇友的論述因為美元有匯率問題
因此若客戶非像樓主有一筆閒置資金的話規劃美元的細節眉角就要更注意

小弟自己也在業界服務若您也有興趣可隨時私訊小弟喔謝謝!!

stdjb

stdjb
個人積分：110分
文章編號：64951011

110分

4樓

2017-07-04 15:21

其實也可以考慮作月配息投資型保單,年化配息率約有7~8%,
但有淨值跟匯率波動的風險,身故給付MAX(保價,保額),
因為標的績效還算不錯,最近銀行也很多都賣這檔,
有興趣可以瞭解看看

X

X