親人要我至大陸開戶要存人民幣進我戶頭

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樓主

2017-06-22 9:46

親人在大陸經商，此次回台跟我提起要我去大陸銀行開戶頭。
除了要開網銀讓他好金錢進出外其他的帳本和卡都由本人保管。
他要降低他戶頭金額，預計會陸續轉100萬人民幣進來
一直強調該怕的是他我沒有風險。
目前我沒有答應。
請問這會有什麼問題?

2017-06-22 9:46 發佈

文章關鍵字親人戶頭大陸開戶

shukae

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2樓

2017-06-22 9:49

這樣你是人頭帳戶吧????
大筆金錢轉入轉出, 你可能會被國稅局調查
如果錢的來源不乾淨, 你會涉及洗錢

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樓主

2017-06-22 9:53

shukae wrote:
這樣你是人頭帳戶吧...(恕刪)

現實親友錢的來源沒有問題，就他帳戶轉我帳戶。
大陸金錢轉出台灣這邊也會查嗎?

shukae

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4樓

2017-06-22 9:57

新手一級 wrote:
現實親友錢的來源沒...(恕刪)

大於50萬的金錢轉來轉去, 銀行就要申報了
你覺得不會查嗎???
上次我買個車匯現金一次付清, 也不過匯款轉個錢給代理商
就在銀行櫃檯被問了至少10個問題以上
就擺明是要套話確認我會這麼大一筆錢是不是真的要買車
台灣的金融監管和查稅, 是很嚴的

nickmail1971

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5樓

2017-06-22 9:57

沒有問題

因為大陸7/1號開始查非大陸戶口在大陸戶頭的金融帳,

你的親戚應該是為了降低金額

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樓主

2017-06-22 10:02

shukae wrote:
大於50萬的金錢轉...(恕刪)

所以轉出以小額50萬以下就沒有問題?
不會一次轉出大額金錢。

kun429

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7樓

2017-06-22 10:03

新手一級 wrote:
親人在大陸經商，此...(恕刪)

大陸對這些逃漏稅相關事宜看得很重少做些傻事比較安全...lol

小康1945

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8樓

2017-06-22 10:30

既然都開了網銀可讓對方可隨意、匯進匯出資金
那不就跟人頭帳戶一樣?
那帳本和金融卡在你手上有意義嗎?

當人頭帳戶，如果親友在中國經商真出了事
你都說不清

如果真如親友所言，只是資金流通
那他大可在中國四大銀行裡，都各開一個帳戶
做為流動資金使用就好，何必要用你的名字開立帳戶?

自古聖賢盡貧賤

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9樓

2017-06-22 10:47

新手一級 wrote:
所以轉出以小額50...(恕刪)

你有風險

1.如果他使用該戶頭匯大筆金額近來台灣，你有可能會被國稅局請去聊天

2.該戶頭如涉及詐騙等不法事情大陸那邊的作法是先黑起來在查，你沒去說明就是有汙點

如果是我我會跟他索取存放於該戶頭金額的1成做為使用費

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樓主

2017-06-22 11:00

小康1945 wrote:
既然都開了網銀可讓...(恕刪)

不開網銀用匯款方式的話不是他要把錢轉回的話都要我親自處理。
這是單純幫忙他因帳戶太多錢怕被大陸查稅。還有轉出金額的限制。
沒有涉及詐騙等不法事情。