最新RMB 洗錢管制 規定

繼 公安鎖定銀聯卡連續取現或大額取現鎖卡之後。(一年10萬RMB額度須分批領，以前的日日領或者日領兩次的都被公安盯上)

最新規定(引述新聞片段)
一位不愿具名的外资银行合规部人士向21世纪经济报道记者透露，银行内部规定若境内个人每月向境外转账额度超过1万美元，需向银行出示具体的消费证明；否则银行可能会关闭个人账户，并将相关信息汇报给国家外汇管理局（下称外管局）相关部门。

业内人士强调，总体而言，随着《管理办法》正式实施，任何无法证明资金合法来源、或难以证实资金出海实际用途的跨境大额现金转账交易都将被从严查处。

以往，银行主要通过跟踪资金流向与资金归集方向，对蚂蚁搬家式的资金跨境转移加大监管力度。


假刷卡 真換匯要小心了，下一個目標是 第三方支付。

新聞片段
知情人士对21世纪经济报道透露，不少第三方支付机构也纷纷未雨绸缪，按照《管理办法》相关规定，对跨境支付业务进行反洗钱监管。毕竟，随着跨境电商业务规模迅速壮大，不排除某些个人、企业通过虚构海外购物清单，将资金转移出境。