請問一下資產配置的問題

laurent5680
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樓主

2017-05-03 12:35

最近理財碰到一些困境
可能因為標的太多造成混亂
所以上來請教一下大家
我目前有投資股票債券 REITs
台灣跟美國為主中國佔少部分
那想請問一下大家
對於股債 REITs的比例應該要怎麼分配
台灣跟美國的投資比例怎麼分
美國稅高只要有獲利都會抽30%的稅
台灣稅少一點或許是優勢
大陸稅也低只是很投機
目前不是一個穩健的市場
不知道大家對於資產配置有沒有什麼心得
會建議在投資外匯期貨
或其他國家等等的嗎????

2017-05-03 12:35 發佈

文章關鍵字資產配置問題

MiPiace

MiPiace
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2樓

2017-05-03 13:02

這個要問你自己，問別人不會有答案。

我應該算有過類似的困擾。
該放棄的標的應該是你賺不了錢的，不熟的產品。
我是放棄海外股票，股票基金.
還有不適用中華民國法律解決爭議的投資也不踫了。

最後主力就台股，債券基金，台指期貨、選擇權。

光是台股就有得調整了，
少數股波段追高殺低，價值投資，穩定配息的定存股。要怎麼選擇，就可能要試一整年了。

mrberon0340

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3樓

2017-05-03 13:51

MiPiace wrote:
這個要問你自己，問...(恕刪)

頭香沒有了，只能拿頸香

作為以海外為主力的投資者，我良心建議100：0(海外：台灣)，不要買那些慣老闆開的次等二流公司股票(人家可以10年收益成長，台灣呢...科科

)、更不要浪費稅金給那些人打架、亂花錢搞蚊子捷運

。

再來，台灣政府連兆豐案彰銀案都處理不好，還有什麼能力保護投資人？所以我不相信把自己鎖死在台灣會比較安全

，勇敢走出去吧！外國好的公司比台灣多出太多

。

然後股票債券REIT 要如何配置，我認為在一般情況下投資比例應為50：40：10。若是希望穩陣收息的話可以調高後兩者的比重。

至於若不喜歡美國30%稅的話，可以優先考量免外資股息稅國家，例如：香港新加坡英國，或是考慮低股息稅國家例如：日本澳洲加拿大，他們都是收20%↓的國家。

最後，強烈建議不要買中國股票(感覺買他們的股票的或是借錢給敵國買航母、飛彈或戰車打台灣怪怪的...

)，因為要併入綜合所得中，真的要買請到香港買H股，因為上的了香港證交所的通常品質會比較好一點。

以上

。

laurent5680

laurent5680
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樓主

2017-05-03 20:22

MiPiace wrote:
最後主力就台股，債券基金，台指期貨、選擇權。

台指期跟選擇權目前都不太懂
衍生性的商品操作都複雜很多
看來以後要多做功課了
照以前的習慣台股9000以上大家都做空
這樣最近買台指期的會不會大賠

mrberon0340 wrote:
然後股票債券REIT 要如何配置，我認為在一般情況下投資比例應為50：40：10。若是希望穩陣收息的話可以調高後兩者的比重。

至於若不喜歡美國30%稅的話，可以優先考量免外資股息稅國家，例如：香港新加坡英國，或是考慮低股息稅國家例如：日本澳洲加拿大，他們都是收20%↓的國家。

感謝提供配置參考
看來要轉移陣地到新加坡英國了
不過這也是我想討論的地方
因為我覺得目前美股的基期很高
賠本的可能性很大
所以想把股票轉成債券跟REITs
想問說債券的效益是普遍好過REIT嗎
債券跟REIT如果是30:20 or 25:25
這樣的規劃會不會不合理

MiPiace

MiPiace
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5樓

2017-05-03 21:56

laurent5680 wrote:
台指期跟選擇權目前都不太懂
衍生性的商品操作都複雜很多
看來以後要多做功課了
照以前的習慣台股9000以上大家都做空
這樣最近買台指期的會不會大賠
台指期跟選擇權目前...(恕刪)

期指跟選擇權是靈活有效率低費用的工具，槓桿拉小一點，或甚至不拉槓桿，安全性就很高，其實不難懂，難在如何操作。
買台指期會不會大賠，那就看部位。買一口大台約200萬現值。20幾張的0050。小台一口約50萬現值。
不懂或覺得危險就不要操作，或用極小部位嘗試，操作的目的，是保持對大盤跟總體經濟的感覺，多一個可以操作獲利跟避險的工具，學習性娛樂兼具(我是把它當成娛樂跟學習工具)。保持平常心看待這個工具就會喜歡這個靈活有趣的東西。

mrberon0340

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6樓

2017-05-03 22:25

laurent5680 wrote:
台指期跟選擇權目前...(恕刪)

這是要問閣下自己吧

...您的風險承受度會決定您該如何配置喔!

以過去歷史數據來看，全球REIT最大交易回落是-22.42%，而全球債券則是-8.47%(P.S.:最大交易回落Max drawdown (MDD)指的是從任一時間點進場可能遇到的最糟狀況)，但就收益率來看，REITs是約3.6%，略高於全球債券的1~3%，但這需要付出一定的波動風險，而這就是風險溢價(Risk premium)的概念。

而且即便是債券，債券的收益率也是南轅北轍，高收債約有4~6%、投資債約3%、公債卻只有1%，所以這還是要看閣下的風險承擔能力；而REIT雖然有90%的派息要求，但一旦景氣出現變化時，REIT的派息是會受到立即影響的!

以上

。