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指數投資與資產配置

櫻花與綠繡眼 wrote:
不是選了被動投資就不(恕刪)


抱歉阿
我一點都不想要投資的樂趣,更不想要投資的成就
我既膽小又懶惰

要是中了大樂透一億元
我會拿去信託
每年領個 200萬領50年
再也不用管投資什麼的多好
好想放假
sgxm3 wrote:
主動投資人都覺得自己能擇時進出打敗市場,但事實是能做到的人幾乎沒有。
(恕刪)


其實主動型投資人想打敗市場大部分都是依靠選股
而不是依靠擇時
擇時進出的是短線交易客
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連《漫步華爾街》這種強調投資人難以擊敗大盤,最好買入指數型基金的作者
自己都進場買個股了
理論歸理論 實際歸實際
指數投資並非唯一解方
人類並沒有那麼遵從數學模型,那麼理性

美國普林斯頓大學經濟教授墨基爾受訪表示,....年初股市暴跌20~30%,他進場買股。如今美股反彈20%以上,他不再動作。他之前曾敲進指數基金,偏好追蹤美國整體股市的「Vanguard Total Stock Market ETF」(代號VTI.US),更勝於追蹤標普500的基金。....
此外,他也敲進個股、作為債券的替代品,看好能夠穩定發放股息的高股息股,像是電信商AT&T、Verizon Communications、電力商Duke Energy、科技業者IBM。這些公司資產負債表強健,會繼續發放股息。....
pigstand wrote:
適合小額定期定額的投(恕刪)


不是很能理解差異在哪裡?
複委託手續費0.3%
即使投入5千萬台幣等值
也就15萬台幣的手續費
更何況匯款入券商帳戶也需要匯費
差異又更小了
長期來說差異幾乎微乎其微
為何這麼多人喜歡使用美國券商?
(討論非抬槓,請勿怪)
自由的雲 wrote:
即使投入5千萬台幣等值
也就15萬台幣的手續費


買一次15萬,換股的話要再賣一次,再買一次45萬了。

你匯款一次5000萬也只要1000塊。
p33mcv wrote:
買一次15萬,換股的(恕刪)


應該沒有多少人有能力一次買賣5千萬
我也沒有這樣的能力
5千萬台幣如果分一百次投入
複委託手續費還是15萬
美國券商匯費要多少?
一來一往差異就更少了
匯一次1000,匯100次10萬。

大倉證券手續費0.15%就是了。

我自己是用國外劵商,我沒那麼常匯款。
INNOCE wrote:
分散投資最主要是要分(恕刪)




買VT,就是怕單買到例如VGK一樣的表現

從來沒有人說被動指數投資是最佳解
被動指數投資只是打敗一半的人

就像VT的表現一樣,不是最好,也不會是最差

你如果能打敗大盤,很好,恭喜你
可是我不能,我做不到

還是你要幫我投資,幫我保證打敗大盤?
你是股神,那是不是成立個台灣波克夏來幫助散戶?
我不知道你幾歲?
但是我的投資規劃是工作投入25年,退休還必須靠投資在過個30年
你有方法能保證55年的投資都打敗大盤?
還是你要替散戶操盤55年?
你退休了散戶怎麼辦?接班人可不可靠?
巴菲特退休了,請問波克夏能不能繼續長期持有?
下一個巴菲特在哪?
未來30年VTI是不是持續打敗VT ?

但是投資被動指數化ETF,,我可以保證55年績效都貼近大盤
採行被動指數投資,不用靠什麼特殊智慧,不用靠什麼人,就可以保證績效貼近大盤
而且保證不是最差的

指數化投資和資產配置,就是對一般人來說容易而且可行的方式
不是最好的,但是比它差的方法多的是
好想放假
INNOCE wrote:
選擇指數型基金算是貼(恕刪)

我在想,要不要請您先定義你心目中現實可行的被動投資好了,活期嗎?
Kenji.K wrote:
我在想,要不要請您先定義你心目中現實可行的被動投資好了,活期嗎?


我其實跟他想的一樣。世界股票指數拿掉美國,二十年沒動過。但也有好處是值利率還可以。

2000~2009年兩次的崩盤。全世界的指數都沒什麼成長。非美國地區因為殖利率比較高會比美國指數獲利好。

我現在手上有OGIG和arkw,主動型etf。vgt,soxx,被動型etf。年底有錢了再加碼qqq。

我也不知道那個etf好,但就看目前趨勢選。反正國外手續費不用錢,隨時可以換。
INNOCE wrote:
(資產配置也是一種主動的選擇)
(選VT並不代表你沒有選擇市場,只是你選的市場是"全球股票市場")

我認同這些也是選擇

====何處是聖杯====
INNOCE wrote:
分散投資最主要是要分散風險
漲的時候沒漲到
跌的時候卻不輸人家
這種分散有何意義?

不只分散 全市場還含有替代路徑平均的用意
這些數據都是事後看 如果有能力預測就不必比這些事後數據 現在就可以去押 :)


p33mcv wrote:
我其實跟他想的一樣。世界股票指數拿掉美國,二十年沒動過。但也有好處是值利率還可以。
2000~2009年兩次的崩盤。全世界的指數都沒什麼成長。非美國地區因為殖利率比較高會比美國指數獲利好。


美國股市2000~2010也可以讓人存到懷疑人生 ==>> 存了十年比現金報酬率還差

(此圖含息)



但如果看到上圖去存新興市場.....



這些數據都是事後看 如果有能力預測就不必比這些事後數據 現在就可以去押 :)


ps. 有聖杯的神人 請私訊... :)
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