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股利股息與減資計算工具檔案

前幾天跟一個存股族的朋友聊天,他問了一個有關股票的問題,
他說一支股票買買賣賣又加上除權息的配股配息,有點閒錢又會買賣零股,而且有時候又會碰到減資,
持股時間一長之後,帳目就會變得比較複雜,有時想要知道自己剩下所有持股的平均成本就要算老半天,要是有一個工具表可以處理這些雜七雜八的問題就好了,

他以中華電為例,舉例如下:
(以下的數字皆為假設,只是為了計算)

民國98'12'6 以每股價格58元,買進10,000股
民國99'3'3 以每股價格61元,買進3,000股
民國99'6'6 以每股63元,買進2,000股
民國99'9'6 現金配息每股配3元現金,0.6元股票
民國99'11'6 以每股價格72元,買進零股700股
民國100'1'6 以每股價格85元,賣出5,000股獲利入袋
民國100'6'25 以每股價格95元,買進3,000股
民國100'8'27 現金配息每股配5元現金,0.5元股票
民國100'11'9 進行減資,減資比例為20%,亦即每股發還現金2元給股東,
但是原有持股1,000股將變成 800股,
民國101'8'31 現金配息每股配6元現金,1元股票
民國101'9'17 以每股價格101元,賣出3,000股獲利入袋
民國102'1'7 以每股價格105元,賣出零股490股獲利入袋
民國102'8'20 現金配息每股配5元現金
民國103'8'18 現金配息每股配6元現金
民國104'9'3 現金配息每股配4.5元現金,0.7元股票
……..


以上的紀錄要是一筆一筆計算的話會很煩,剛好我對於EXCEL懂點皮毛,因此就利用我對EXCEL的淺薄知識做了一個工具檔案給他,
檔案內有6個工作表,包含一個範本的工作表(我舉例的部份。可以當使用時的輸入參考)以及5個空白的工作表,每一個工作表可以記錄一支股票的買賣歷史,所以一個檔案可以記錄5支股票的買賣歷史,若是有超出5支以上的股票,可以將工作表複製,或是直接把檔案複製,



表格如圖,

股利股息與減資計算工具檔案


我已經在有顏色的儲存格裡面寫好公式了,所以任何有顏色的儲存格請勿修改,以免公式計算錯誤,
而沒有顏色的儲存格則可以依據自己的買賣紀錄與需求來做修改,

位於最上面可以修改的3個儲存格分別是儲存格B1,儲存格I1以及儲存格L1,

我先簡單說明這3個可以修改的儲存格,

儲存格B1是輸入股票代碼的地方,
台積電就輸入2330,鴻海就輸入2317,中華電就輸入2412,等等
股票代碼輸入完成之後,再按"即時股價更新"的按鈕,在網路有連線的情形之下,他會自己去YAHOO抓那支股票的即時股價(收盤價),然後在右上方的粉紅色的儲存格區域會顯示收盤價資料的日期(儲存格O1),以及那檔股票的代碼與股名(儲存格P1),還有目前的股價(儲存格P2),
要計算帳面損益或是持股的總市值都需要即時的收盤價,所以我為了方便才加上這一個(“即時股價更新”)的按鈕,隨時隨地盤中想更新股價的時候,只要按下按鈕,它會自動去YAHOO抓即時的股價並且更新,不過盤中YAHOO的股價報價會延遲幾十秒吧,所以盤中的報價只能當參考,至於收盤後只須按一次即可以更新當日那支股票的收盤價了(切記,更新必須在網路有連線的情況下,它才可以去抓YAHOO的資料,網路斷線或沒有連線的狀況下還可以去YAHOO抓資料那就真的有鬼了)。

儲存格I1是輸入交易稅率的儲存格,目前交易稅是股票買進時不扣,但是賣出時要扣千分之3,所以儲存格中的數值是0.003,以後假如交易稅率有改變的話,各位可以自行修改,

儲存格L1是輸入手續費的儲存格,目前券商收取手續費的標準是買進時要付千分之1.425,賣出時也要付千分之1.425給券商,目前電子下單券商都有打折,但每家折扣不一,因此我是先以0.001425當成手續費的default值(默認值),
各位可以依據券商給你的打折額度自行去修改,
所以檔案中所計算的損益都已經把成本與費用計入了,這樣才會比較接近真實的狀況吧。

以上就是最上面3個沒有顏色而且可以手動輸入與修改的儲存格的說明,

再來我簡單的說明那些沒有顏色的欄位,
這些沒有顏色的欄位的儲存格都是你可以自行修改與輸入的地方,

A欄是年度/日期欄位
B欄是現金配息的欄位,當年度若是每股配2元現金,你就輸入2,
C欄是股票股利的欄位,當年度若是每股配0.8元股票,你就輸入0.8,
D欄是買進價格(元)欄位,每股20元買進,你就輸入20,
E欄是買進股數欄位(切記是股數而非張數),買進5張,你就輸入5000,買進零股300股,你就輸入300,
F欄是賣出價格(元)欄位,每股50元賣出,你就輸入50,
G欄是賣出股數欄位,賣出3張,你就輸入3000,
H欄是減資比例欄位,減資25%,你就輸入0.25,減資50%,你就輸入0.5,減資70%,你就輸入0.7,切記,減資比例輸入完成之後,會自動計算退還給股東的現金,不須另外在B欄輸入每股的現金配息,而且試算表會把你剩下的總持股自動地按減資比例做減少,反正會自動計算就對了,你只要在H欄輸入減資的比例即可。

以上就是沒有顏色而且可以修改的儲存格欄位的說明,
你只要依據買賣或是年度配股配息與減資的時間順序依序往下輸入數值即可,
輸入完成之後,最右邊的有顏色的儲存格就會自動去計算,
這些自動計算的有顏色的儲存格分別是….

儲存格P3顯示的是每股平均成本 (元),以上面所假設的中華電的範例來說,
計算結果是目前每股持有的平均成本是6.813元,

儲存格P4顯示的是目前剩餘股數 (股),以上面所假設的中華電的範例來說,
計算結果是目前目前剩餘股數是10,700股,

儲存格P5顯示的是累計投入買股總成本(元),以上面所假設的中華電的範例來說,計算結果是累計投入買股總成本(元)是1,226,145元,

儲存格P6顯示的是已實現賣股總收益(元),以上面所假設的中華電的範例來說,計算結果是已實現賣股總收益(元)是776,001元,

儲存格P7顯示的是目前的持股總市值(已扣費用)(元),以上面所假設的中華電的範例來說,計算結果是持股總市值(已扣費用)(元)是1,166,465元,

儲存格P8顯示的是目前帳面損益金額 (元),以上面所假設的中華電的範例來說,計算結果是目前帳面損益金額 (元)是1,093,566元,

儲存格P9顯示的是目前帳面總報酬率,以上面所假設的中華電的範例來說,計算結果是目前帳面總報酬率是89.2% ,

儲存格P10顯示的是已領取股票股利總和(股),以上面所假設的中華電的範例來說,計算結果是已領取股票股利總和(股)是3,556股,也就是說你已經領到的股子加股孫總共是3,556股,

儲存格P11顯示的是已領取股息現金總額(元),以上面所假設的中華電的範例來說,計算結果是歷年來已領取的股息現金總額(元)是377,244元,

反正檔案做好後就順便分享給01的網友,
不過這檔案比較適合小資族買賣零股的時候或是存股族的朋友,
對於億來億去的好野人大戶比較不適合,
為什麼我會這樣說呢?
因為億來億去的好野人還需要自己記帳嗎?
叫小秘書或是專屬理專幫你記帳就好了,對吧?

對檔案有興趣的朋友請發信息給我,我再跟你說下載的網址,
不過我不是每天上來,有時候沒空的話會隔很多天沒上來,所以發完訊息給我之後,請耐心等待,假如我上來看見訊息之後會盡快回覆的。

因為檔案內含簡易的VBA,所以下載之後第一次開檔案,記得要點選”啟用內容”才可以使用。


PS:看完後有需要檔案的人發訊息給我就好了,不要在這棟樓底下留言,我想讓這篇沉下去,謝謝。


PS:2016'9'6更新,有看到這篇的人,請不要再發訊息給我了,我要閉關了。可能看不到私訊


2017'12'30 更新,某些朋友寫私訊給我想要這個檔案,當我想要回覆他並把檔案的下載網址給他時,系統卻顯示"此使用者不接受私人訊息。", 這豈不是太搞笑了嗎? 寫私訊給我要檔案但自己卻又不接受私訊,那我該如何把檔案下載位址告訴你呢?



2016-04-04 18:07 發佈
非常棒,不藏私,愛分享,給你一個讚。
感謝大大的分享

將例年資料一一填進去後
所有損益一目了然~~
超好用~

a79625 wrote:
前幾天跟一個存股族...(恕刪)


請問可以再加入扣抵率的項目嗎,
萬分感謝

美屋油漆丫偉 wrote:
請問可以再加入扣抵率的項目嗎,(恕刪)


不太懂美屋大的意思,
小弟有存股族的朋友,但是小弟不是存股族,雖然稍微知道可扣抵稅率是什麼東東,但是並沒有仔細研究,
知之為知之;不知為不知;是知也,
所以先等小弟GOOGLE一下,再來回答您的問題,
還是您可以跟小弟說明加入可扣抵稅率的用意呢?





a79625 wrote:
不太懂美屋大的意思...(恕刪)


退稅也算一筆收入阿....
我所得稅率5%的話..扣抵率高於5%我就能多一筆退稅了不是嗎?

美屋油漆丫偉 wrote:
退稅也算一筆收入阿


剛剛研究了一下,美屋大提到的可扣抵稅率應該是牽涉到每年的報稅部分,
不過小弟的檔案是只針對股票買賣的績效計算而已(不想把檔案搞得太複雜),
而且單一公司的可扣抵稅率每年都會變化,假如有這方面的需求的話,可以利用他網例如撿股讚的查詢,
他的資料整理得很好,某家公司的扣抵稅率以及其他買幾張以上要繳健保補充費等等都整理得很詳細,
美屋大可以去參考看看。
http://stock.wespai.com/rate105



好像有蠻多人對這個檔案有興趣的,
不過我原本上傳檔案的那個免費的網路空間似乎不是很穩,
剛剛有人回報說載點好像不能下載,我去試了一下,好像也沒辦法連進去,
想請問有大大可以建議其他的免費檔案存放空間嗎?算是造福01的網友吧,先說聲謝謝囉。





GOOGLE之後,終於找到這個網站所介紹的3個免費空間了,而且不必註冊,太方便了。
先謝謝這個網站的作者。
http://www.playpcesor.com/2015/08/5gb-10gb-20gb.html

最後終於決定選擇第3個myairbridge,因為他的單一檔案限制最大可達20 GB(提供的空間還真大,雖然我的壓縮檔只有小小的1百多K而已,但是大就是爽而且還免費的),
不過沒有註冊的情況下,檔案最多只能保留5天,等一下我會把檔案上傳到那個空間,
然後有發訊息給我想要檔案的人,我會一一把載點回覆,
因為我沒有註冊,所以這個載點只能保留5天,有收到回覆的人請把握時間下載。

另外,我發覺ETF好像沒辦法做股價更新,這牽涉到格式的問題,
因為ETF都是以00開頭,例如0050或是0065等等,假如在B1儲存格直接輸入股票代碼0050的話,
他會把前面的00去除只有顯示50,這樣一來去抓YAHOO的報價資料時會產生錯亂,
因此我做了一些修正,
等一下上傳的新版檔案我已經把這問題修正了,
至於之前已經下載舊版的人可以選擇再重新下載新版的檔案,
不然也可以直接在舊版的檔案做修改,
修改方式如下~
在儲存格B1按滑鼠右鍵-->選擇儲存格格式--->在數值的標籤選擇從下面數上來第3個的"文字"(原本的設定是通用格式),
這樣就OK了,
記得每個工作表的B1儲存格都要修改喔。
好了,問題應該都解決了吧,雖然我現在覺得我有點在自找麻煩,不過有始有終,既然當初決定分享了,就把事情做完吧。







a79625 wrote:
GOOGLE之後,...(恕刪)




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