在大陸的中國銀行帳戶莫名其妙被凍結… 如何解決

iPhone37130
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樓主

2015-03-12 16:46

平常都正常使用用在淘寶也沒有特別大額幾萬元幾萬元而已

剛剛要衝直支付寶突然發現帳號被凍結

支付寶我是用大陸朋友的上限沒這麼多

不知道為什麼突然被凍結判定為洗錢帳號？要親自到大陸去詢問原因

裡面也還有幾十萬阿煩

是不是可能拿不回來了？

是否有大大發生過這種狀況，還請分享解決經驗感謝

2015-03-12 16:46 發佈

文章關鍵字大陸中國銀行帳戶

aruruu

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2樓

2015-03-12 17:04

http://www.mobile01.com/topicdetail.php?f=291&t=4208550&p=1

程伯老師

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3樓

2015-03-12 21:37

難道你都沒收到通知要再次核實身分的通知嗎！？
如果你沒使用網銀沒留一個可以正常收到簡訊通知的手機號碼
那不知道也不怪你..

當然銀行也不是沒事幹因為上面有公文
中國人民銀行關於開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關身份信息真實性核實工作

找時間跑一趟大陸做個身分核實就可以了
好像也可以不用本人過去但要有一個委託書之類的
細節部分你最好問一下中國銀行吧
每個銀行可能作法有點不同..

ccc42

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4樓

2015-03-12 23:21

我的朋友去年也被凍結，打電話給銀行說是警察凍結，對方都會説叫你到案說明讓你放心的話，如果你是就千萬不要去大陸因為可能被網上通輯了。

iPhone37130 wrote:
平常都正常使用用在...(恕刪)

ccc42

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5樓

2015-03-12 23:23

另外如果只是單純銀行要核實生份就簡單不會有什麼問題。

程伯老師

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6樓

2015-03-13 1:52

你如果是私底下幫忙換錢的
若是當中哪一筆錢來源有問題
是有可能因此被凍結的

iPhone37130

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樓主

2015-03-16 0:17

ccc42 wrote:
我的朋友去年也被凍...(恕刪)

打電話過去會叫你到警察局？太恐怖了…

回樓上我沒什麼特殊來源金額也很小 3～5萬……都是買淘寶

所以一般正常狀況也有可能被凍結是嗎？

如果是什麼扯到警察怎樣幾十萬就算了放在那邊吧衰死了＝＝

我的手機簡訊收不到大陸簡訊，因為門號帶回來有問題煩死了～唉！

wenyoung

wenyoung
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8樓

2015-03-16 13:17

應該是身份核實吧(我朋友跟我這樣說的,工商銀行),我一陣子沒去大陸了,銀行卡也用不了!

tetjk

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9樓

2015-03-16 13:32

wenyoung wrote:
應該是身份核實吧(...(恕刪)

前兩天到了大陸
說要做身份核實
辦事人員看看證件後
就說OK沒關係
用台胞證+護照開戶每次都會出現這樣的畫面
那是正常的訊息
也不用再做什麼電腦或文書登記
好奇怪啊!

http://www.flickr.com/photos/tetjk/sets/

kissfood

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10樓

2015-03-16 15:15

iPhone37130 wrote:
平常都正常使用用...(恕刪)

因該是你沒有去補證件所以被凍戶,早期台灣人在大陸開戶只需要台胞證一項證件就能開戶.

現在要雙證件才能開戶,早期單一證件開戶的全部凍結帳戶,直到補齊雙證件才能使用.

你只需要帶您的中華民國護照+台胞證+中華民國身分證給銀行就可以了

以下是渣打銀行(中國)寄給我的通知信,僅供摻考.......
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尊敬的客户：
根据银发[2011]254号文件《中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见》的规定，您在我行的账户身份信息未满足相关要求。

请您尽快亲临我行任一个人银行网点，向我行补充提供法规要求的开户证件及辅助证明文件（请参考附表）。我行核对后会留存复印件，用于记录账户身份信息核实工作。

若您在2014年10月31日前未能提供相关证明文件，根据法规要求，您在我行的账户将被采取限制措施，将无法进行相关账户及资金操作。

可能您已收到了您的开户行的来电，向您告知了身份信息核实的要求；若您对相关要求有任何疑问，请联系您的客户经理或致电我行客服热线[800-820-8088（固定电话）400-888-8083（移动电话）(86-755) 2589-2333（港、澳、台及海外地区）]。

感谢您对身份信息核实工作的理解和配合。如果您已于近期向我行提供了相应文件，无需理会本函。

附表：

开户证件类型

常用辅助证件类型

辅助证件说明

港澳回乡证

港澳身份证

若无法提供港澳身份证，可根据以下列示的“辅助证件类型”选择其他适用的类型

外国护照、台胞证

签证页+入境章

若无法提供签证页，可根据以下列示的“辅助证件类型”选择其他适用的类型

中国护照

境外永久居留证（绿卡）

若无法提供，应将开户证件更新为二代居民身份证

军人证、武警证、一代身份证、户口簿（16周岁及以上）

无须辅助证件

应更新为二代居民身份证

辅助证件类型

01:签证页及入境章

08:工作证

02:境外身份证

09:雇佣证明

03:户口簿

10:公用事业对账单/确认函（三个月内）

04:境外永久居留证/绿卡

11:金融机构对账单/确认函/告知（三个月内）

05:护照

12:境外个人境内工作许可证/外国专家证

06:驾照

13:社保卡/医保卡

07:境内居留证/暂住证
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