2014/12/17 增修"注資資訊"
2014/7/6 增修部份內容
2014/6/25 節錄:杠桿ETF
2014/4/11 節錄:"慣性沖銷客"的定義
2014/3/29 節錄:"投資美股需注意的"法規T""
緣起.....
以往一直有在銀行投資基金,雖也聽聞開國外券商購買好處多多,
但總認為,本身資金又非很多,又要換匯,又要電匯好是麻煩,故也就遲遲未有所行動.
而近期卻在機緣巧合下,突然發現有幾檔基金是一直想買的,
但到銀行一問.....天呀!! 還需要"專業投資人"的身份才可申購,
真是無奈到極點......
進而發奮圖強,立刻網路上爬文比較,最後決定選擇"Scottrade 史考特證券"
可參考下圖,為官網的比較表
只要開個戶,共同基金,股票,期權,ETF 都可交易喔!
然而在網路上既有的申請範例中,與目前開戶流程及內容稍有不同,
也希望借此認識同好中人,
故將個人經驗提出分享並請多多指教!!
===========================================================================
首先打開Scottrade 史考特證券首頁 https://chinese.scottrade.com/zh_TW
點選右上方的"亞太居民申請"
申請表單共有四頁,
第一頁要注意的有兩點
1.英文名,英文姓,請依護照上為準
2.電話欄中的國碼是 886 ,區碼+電話號碼 建議填手機,以方便聯絡,填入時將第一碼0去掉,
如原號碼為 0912-345678 , 就填入 912345678
第二頁為開戶類別與中英住址,不用擔心,頁面有連結到中華郵政的中文地址英譯!!
至於帳戶類型就選個人帳戶;資金類型,如不放空或借貸投資就選現金帳戶吧!
眼尖的人看到了嗎?! 史考特也可以做期權交易囉!!(後續需多填一份相關表格即可)
第三頁為身份就業資料,依護照與實際狀況填寫即可
第四頁為其它資料
資金來源選 收入 ,存款次數選 1-10 ,提款次數選 1-10 ,轉移資金選 $0-$10000 即可
最後三欄大多數人應都是選 No 吧!
最後,記下你的申請代碼,並按下"非美國居民經紀帳戶申請表",
此會將剛剛所填寫資料列印出來
如覺得本文有些許幫助,請在第一頁右下方第17欄"優惠代碼"上,煩請填入 1022 9948 ,
這樣你和我就都有三次免費的交易優惠喔! 感恩啦!!
資料沒問題的話就在第二張申請人簽字地方簽名 (中英文都可以喔!!)
再來就是身份證明的文件準備!! 這點很重要喔!
重點在於假如"優先文件上的地址與申請單不一樣,那麼就要提供含有申請單地址之替代文件"
依我的例子,就是提供了一份優先文件"護照",兩份替代文件"水電費帳單"!!
最後將"非美國居民經紀帳戶申請表"兩張 + 優先文件 & 替代文件 分別掃描成 PDF 檔,
e-mail 到 api@scottrade.com 即可.
大約30分鐘內,會收到史考特系統發出的確認信
以上已完成初步的申請程序,
由於史考特證券似乎是依序處理開戶申請,可能審核時間不定(依經驗目前可能需 8-10 工作天),
建議隔天一定要打電話到台灣客服 0800-666-756,可請其優先處理!!
===========================================================================
第一次登入史考特賬戶與填寫電子版 W-8BEN 表格
===========================================================================
當收到開戶完成通知後,需依指示取得完整帳戶號碼,並依提示取得第一次登錄密碼
第一次登入後需立即更改密碼
其後的報價訂閱協議,如為專業人士 ,則會收取每月USD.20 的費用喔!
相信大都數都不是吧!
再來就是 W-8BEN 表格囉!!
W-8BEN 表是非美國居民因美國稅務預扣目的來聲明外國人身份所用的表格,
如果跳過或尚未遞交、已過期或者被拒，您將無法進行網上交易。
過往需手寫郵寄紙本,現在更方便了,直接線上填寫提交即可喔!!!
請依指示填寫,官網也提供填表指南的詳細步驟 PDF 檔如下,不再附圖囉!
填寫時最重要的是記得是"英文"填寫即可!!
https://docs.google.com/viewer?url=https%3A%2F%2Fchinese.scottrade.com%2Fdocuments%2Ftwalt%2FW8Instruction.pdf
或影音檔:
http://research.scottrade.com/public/knowledgecenter/media/MediaCenter.asp?lang=tw&view=play&kcid=8cee4f9dea9e4547acecb442a466399f
送出W-8BEN 表格後,恭喜你囉! 已經完成所有的開戶動作,最後就是資金電匯了!!
==============================================================================
電匯史考特帳戶注資
==============================================================================
相信大家在網路上也找到了許多關於電匯的資訊,對於電報費,手續費,中介費也看的一頭霧水,
為了電匯成本,也諸多比較,但事實上個人卻有不同的見解.
個人認為與其諸多比較電匯成本,倒不如找你長期往來的銀行還比較妥當與優惠,如區區只為了
電匯成本而另開一銀行帳戶,反倒是麻煩又浪費時間,當然如經常小額電匯就不在此例.
以個人為例,準備將資金分兩三批匯出,長期投資都在台新銀行,除了換匯優惠 0.02,
每通電報費也才 N.T 200 元!!!
且沒有手續費 (省了網路上所提大多數銀行的 2.5/10000 ~ 5/10000)
至此完成所有動作後,恭喜你已成為一位真正的全球投資者! 預祝你投資順利,績效長紅!!!
============================================================================
注資資訊
============================================================================
從美國境外銀行匯入
您可從下列2家銀行中選擇並照其指示匯款。下列銀行只接受美元電匯存款，不接受其它貨幣，也不接受現金、支票或其它任何形式的櫃臺存款。請註意：匯款時，務必將匯款人的姓名、居住地址與匯出銀行的賬戶號碼，完整填寫在匯款單上。匯款人的姓名和居住地址必須用英文填寫，否則匯款將會因資料不全而被退回。
註：Citibank僅限國際賬戶使用。
銀行名稱 Citibank, N.A., Hong Kong Branch
銀行地址 39/F Citibank Tower, Citibank Plaza,3 Garden Road, Central, Hong Kong
銀行編碼* 006
銀行分行號碼* 391
SWIFT號碼 CITIHKHX
賬戶名稱 Scottrade Inc.
賬戶地址 700 Maryville Centre Dr.,
Saint Louis, Missouri, 63141, USA
賬戶號碼 1185337002
Further credit to
匯款附言（必須填寫） •史考特的賬戶號碼 •史考特的賬戶姓名
==============================================================================
*銀行編號與銀行分行編號只適用於香港當地銀行間的CHATS特快轉賬。
銀行名稱 US Bank N.A.
銀行地址 721 Locust St., St. Louis, MO 63101, USA
ABA號碼 081000210（美國境內匯款適用）
SWIFT號碼 USBKUS44IMT（美國以外匯款適用）
賬戶名稱 Scottrade Inc.
賬戶地址 700 Maryville Centre Dr.,
Saint Louis, Missouri, 63141, USA
賬戶號碼 1001086162
Further credit to
匯款附言（必須填寫） •史考特的賬戶號碼 •史考特的賬戶姓名
=============================================================================
後記
第一次發這樣長的文,如有錯誤請不吝指正!! 感恩啦!!
也希望能有更多網友加入此一行列,互相討論研究!!
============================================================================
投資美股需注意的"法規T"
============================================================================
美國聯邦儲備委員會法規T管轄以現金為基礎、賬戶交易的支付。交易交割即是訂單完成的過程。在交易交割期間，證券和現金進行交換。目前股票的業內交割時間為交易日期加上三個工作日（T+3）。
當賣出的一支股票正在交割時，所產生的賣出所得將在您賬戶結餘中以“可用于交易的資金總額”顯示。這些未交割的賣出所得資金可立即用于購買新股票。"根據法規T，如果您使用這些未交割資金購買了更多股票，您需要先用現金全額付清之后才可以賣出"。也就是說，直到買入時使用的資金，即賣出所得資金交割或收到存款之后，您才算是用現金全額付清了新購買的股票。如果在賣出所得資金交割日之前您沒有賣出用其新購買的股份，則不需要存款，也不會違反法規T。
使用未交割資金購買的股份，在用現金全額付清之前就賣出，將會違反法規T有關交割資金的規定，除非：
*您存入賬戶的資金足夠支付用未交割資金進行的任何未交割購買，金額要足夠支付您想要賣出的部 分。
不過，存款必須在您賣出以未交割資金買入的股票交割之前存入您的賬戶，且這筆存款必須在賬戶中保留至少24小時。如果您沒有存入足夠資金以支付您新購買的股票，而且在用于購買的上筆賣出所得資金交割之前賣出，您的賬戶會標註您違反了法規T。違反法規T可能會導致賬戶受限制。
第一次違反法規T將會產生警告，我們會以書面型式或網上溝通型式告知您法規T的規則以及再次違規的後果。之后的任何違規行為都將導致您賬戶產生“90天交割資金限制”。此賬戶限制將使您無法使用任何未交割資金進行購買。90天後，該限制將自動解除。
請注意，如果任何賬戶連續違反法規T，我們保留關閉賬戶的權利。此類違規不會產生費用或罰款。
============================================================================
"慣性沖銷客"的定義
============================================================================
雖然不用融資做美股,也可當日買賣,但也是有法規限制喔!
FINRA Rule 2520定義慣性沖銷客為“任何在五個工作日內做4次或以上當日沖銷的賬戶，且在此階段當日交易超過妳賬戶總交易活動的百分之六”。史考特的定義是在5個工作日內進行了4次或以上當日沖銷交易的客戶。
較高資本額要求：慣性當日沖銷客戶賬戶的最低資產總值須維持在$25,000以上。
當日沖銷闡明：重新定義當日沖銷（day trade）壹語，對於售出前壹天持有的現有庫存證券，認為是清倉，重新購買同壹證券則認為是建立壹個新的庫存，這種情形則不受當日交易保證金的要求限制。
當日沖銷購買力：此修正案規定當日沖銷購買力不可超過妳維持保證金之余額的四倍，用前壹個工作日收盤後妳賬戶的庫存股票價值來計算。
融資融券賬戶要求：所有慣性當日沖銷交易必須在融資融券賬戶中進行在現金賬戶裏的交易是限於Regulation T及FINRA Rule 2520所規定的已交割的可交易資金。
============================================================================
"杠桿ETF"
============================================================================
ETF有兩種變異類型，它們是杠桿型ETF(Leveraged ETF)和與其對應的看空ETF(Inverse ETF)。
和多數ETF壹樣，杠桿型ETF是可以像股票壹樣交易的基金，它們的目的是要與某個指數的表現相對應，但是有兩個本質的區別：
1. 杠桿型ETF會放大指數對它的影響。
常規的ETF會按照1：1的比率來對應基準指數的表現，杠桿型ETF通常會以2：1或者3：1來對應。這意味著您投資的每$1，您就有$2或者$3受到指數的影響，將您的潛在風險和波動性放大了200%或者300%。這個額外的影響來自衍生投資產品。
杠桿型ETF通常將很大比例的持有庫存投資在期貨(futures)或互換產品 (swaps)裏， 而且基金每天復利計價。
2. 杠桿型ETF每天都有投資目標。杠桿型ETF在每個交易日可能達到其相對基準指數200%的投資目標，但是隨著時間的推移，基金對應基準的表現將可能由於復利計算會顯著不同。
投資人應當每天觀察他們的杠桿型ETF的表現並看看他們與他們的投資策略和風險耐受度的相互關系。這些投資事實上可能會在超過壹天的時間當中，表現出與基準指數相反的回報率。
看空ETF和杠桿型ETF壹樣具有每天的目標和放大的影響，但是其目的是與其基準指數相反的方向表現。例如，如果壹個指數上漲1%，相對應的2：1杠桿型指數則會上漲2%，但是2：1看空ETF則會下跌2%。
為什杠桿型ETF隨著時間的推移不能夠針對基準指數維持它們2：1或者3：1的表現？了解這壹點是懂得這些投資所牽涉的風險的關鍵。
看看以下例子，$100投資在傳統ETF裏，相同數額投資在2：1杠桿型ETF和$100投資在相對應的2：1杠桿型看空ETF：
傳統指數 2:1 杠桿型 2:1 杠桿型
天數 指數 ETF 指數ETF 看空ETF
1 0 $100.00 $100.00 $100.00
2 5.35% $105.35 $110.70 $89.30
3 6.00% $99.03 $97.42 $100.02
4 -10.00% $89.13 $77.93 $120.02
5 10.00% $98.04 $93.52 $96.02
6 6.20% $104.12 $105.12 $84.11
7 -3.95% $100.00 $96.81 $90.75
$0.00 -$3.19 -$9.25
在以上假設的例子中，跟蹤基準指數的傳統ETF在第7個交易日結束的時候回到了當初投資的$100，剛好持平。杠桿型ETF比最初投資損失了3%，而看空ETF比當初投資的$100損失了將近10%。
由於相對基準指數放大的影響，杠桿型基金的波動性也就相應地放大，我們則會看到更強的漲跌趨勢。而且由於向上下移動的百分比受到復利的影響，即取決於上壹天的收盤價，杠桿型基金要扳回其損失則會更加困難。
P.S 依券商例子,杠桿型在拉長一段時間,雖指數回到原點,但無論做對方向與否,都會有不同的虧損,
故在購買時,的確需多加注意才是!
