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可以買台新金 (2887)嗎?

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2015 常問問題:
"營收較去年同期減少約3成" : 因為彰銀的營收不能認列
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不論以穫利或是淨值來看,台新金似乎都是低估

如果彰銀以市價計價,台新金會有一筆120億左右的損失,

算一下大概是每股1.5-1.6的損失

但是這二年台新金都可以賺2元以上,

我相信未來每一年1.5的穫利應該不成問題

目前14.5的股價看來,似乎沒有向下的理由

個人準備進200張,預定二~三年後配股配息,成本到10元的時候,

而股價能有20的時候賣,

不知道各位有何看法 ? 有其他我看不到的重大利空嗎?

(4/28/2016: 修正配股息時的成本與獲利的計算方式。
原計算方法是把成本減去現金配息,現在改成不減去,而把現金配息算在總市值這一邊)
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一路買到到5/24 (14.4 小進二張,成本28824)
小計360.237張 成本 $5092405 ($14.136/股)

今天6/30賣160張 ($15.3) 轉進這二天的熱門股3481群創 175張

可以買台新金 (2887)嗎?


難得一買就收漲停!!

雖然量不大,但沒有再爆大量而失控也算是勉強可以接受,畢竟當慘業這麼久了,

要一時之間變熱門股也很難

明天能否站穩14元和6/10前的月報(半年報)都是關鍵

去年彩晶在半年報後一路向下,群創能否改變這個命運呢?


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7/8/2014 群創已出清完畢,255張平均價15.25


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7/9/2014 回補台新金70張(15.65),平均成本 $14.51,總共270張

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7/28/2014 忍痛再回補50張(16.55) 平均成本 14.85,總共320.237張
總成本4754848,股數320237


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7/28/2014
再補9張 ($16.25) 平均成本 14.87 總共329.237張, 總成本$4901057

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7/28/2014
再補11張 ($16.2) 平均成本 14.93 總共340.237張, 總成本$5079257


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8/19/14
今天除權息,張數373.920 總成本4943286(5079257-(146301-2926的股息健保稅-7404股權健保稅)),平均成本 13.2


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8/26/14
小進一張 成本15170 總張數374.960 總成本 4958456 ,平均成本 13.224

(2016修正: 總成本$5094427)

9/6/2014
看來我的稅還是算不對,結果收到33796股+133230元
總股數375,033 (305237+33796),總成本4,961,197 平均一張成本13228
獲利約17%

(2016修正: 總成本$5094427,總市值:375,033股+133230元)
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9/16/14

把兩個帳戶的零股整理一下,合計賣出33股,得款451元
總股數375000,總成本4,960,746 平均一張成本13228.656
目前獲利約14%

(2016修正: 總成本$5094427,總市值:375,000股+133681元,平均一單位成本是13585.14,每一單位含一張股票和現金356元)
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11/3/2014
賣出87張台新金 ($14.55),換味全48張
以成本遞減來算,成本變成:
4960746-1260971= 3685326
3685326 / (375000 - 87000) = 3685326 / 288 => 一張成本 12846.441

如果以獲利了結來看,獲利是113597

味全成本26.3

(2016修正: 總成本5094427 * (288/375) = $3912520,總市值:288,000股+102667元。這87張的獲利是113597)
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11/7/2014
賣出3張台新金 (14.5),換出現金
每張成本還是用13229來算好了 (285張)
目前獲利約9.6%

(2016修正: 總成本3912520* (285/288) = $3871765,總市值:285,000股+101598元。這3張的獲利就不用算了。)

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可以買台新金 (2887)嗎?
12/9/2014 進50張($13.5)
成本3770265+ 675577 = 4445842 (335張)

(2016修正: 配息之後第一次買進,所以用2014配的現金來買。總成本 $3871765+675577-101598=4445744,總市值:335,000股。)

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12/10/2014
今天小跌小買,進30張 ($13.2).....
下次等有破13再來買....
成本 4445842 + 396338=4842180 (365張)

(2016修正: 總成本 $4445744+396338=4842082,總市值:365,000股。)
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12/11/2014
今天再次小跌小買,進20張 ($13).....
下次等有破12.8再來買....
成本 4842180+260222 = 5102402 (共385張)

成本同樣510萬,今天比7/18時多了44~45張,比5/24時多了20張

(2016修正: 總成本 $4842082+260222=5102304,總市值:385,000股。)
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12/12/2014
今天星期五,竟然等到盤末了還是小漲,這麼多人有信心抱股過週末??

實在有點失望,只好怒買15張,湊成400張 ($13.05).....

成本 5102402 + 195917=5298319 (400張)

以今日收盤價而言,負11萬 (-2%)

(2016修正: 總成本 $5102304+195917=5298221,總市值:400,000股。)
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2014/12/15 進20張 @ 12.85 = 257219
成本 5298319+257219=5555538
總數420張
平均一張 13227.47


(2016修正: 總成本 $5298221+257219=5555440,總市值:420,000股。)
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2014/12/18 進10張 @ 12.35 = 123605
成本 5555538+123605=5679134
總數430張
平均一張 13207.31

(2016修正: 總成本 $5555440+123605=5679045,總市值:430,000股。)
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12/24/2014
12.95再小進10張 (129610)
成本 5679134+129610=5808744
總數440張
平均一張 13201.69

(2016修正: 總成本 $5679045+129610=5808655,總市值:440,000股。)
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1/7/2015
$12.6 進20張台新金($252215)
成本 5808744+252215=6060959
總數460張
平均一張 13175.99

(2016修正: 總成本 $5808655+252215=6060870,總市值:460,000股。)
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2/12/2015
封闗了,看看當初開主題時提到彰銀的問題,居然很不幸的言中了....真是太烏鴉嘴了
今年也預測一下羊年的走勢好了,準不準等年底再來看....
大家先當娛樂好了:

台新金從12/18 收12.2 到最近的1/27的$13.2
己經把12/10之後的失土完全收復了
而從1/27以後,除了月底作帳的那兩天,
已經兩個禮拜沒有破過了
下一個壓力點明顯就是13.55 (12/9的十二萬張大量)
目前樂觀的猜測,應該是第一季季報前後可以突破
然後今年應該會在13.55和14.2之間來回好幾趟,
直到9/10月以後,才會破14.7
當然,官司的狀況會對股價的轉折和我說的時間點會有很大的影響,希望大多是正面的.....
大選,目前看起來綠的機率比較大,綠的選上後理論上股市會下殺,但這次我認為股市會選前先殺,選後會"盤"再上,不會一直殺
這個"盤" 是怎麼盤就要看國際股市了......我就不往下亂猜了 :D

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3/16/2015

今年大盤分析 (OS: 為什麼要把自己推入火坑??)

結論: 就目前看起來,要大跌的機率應該不高

分析:

歐美: 美國利率今年應該會慢慢縕釀往上走,這二天美元指數已經突破100,這種長期指標出現,可以預見今年美元獨強的格局

美元一強,資金一般就會從亞洲撤出,不過這次不會再演出金融風暴,因為今天的中國已經不是97年的中國了。當年的中共沒有能力

和美國玩,今天就不一樣了。最差的情況就是大陸也來QE一下,或者用行政手段讓雙率降下來。

如此一來,那台灣人存人民幣的熱潮恐怕就要大減了。

再加上台灣房地產已經到頂了,資金撤出房地產也是必然的。這樣看起來,台灣的股市恐怕連要破8500都很難了

其他各別行業:

航運和航空業今年應該不差,但股價上表現可能不見得有大行情,因為油價這個利多已經是已知的因素了

鋼鐵: 大陸產能依舊過剩,股價能維持住就算不錯了。鋼市的空頭應該已經走了3-4年了,看起來再2-4年應該可以解決

面板: 過去大陸產能是個假議題,雖然問題好像一直在,可是也一直沒有真的出現過。韓國才是真正的對手。今年會不會成為真正的問題還有待觀察。面板股的股民都是老手了,對面板的投資都是不見獲利不出手,所以今年應該還是很慢很慢的向上。

銀行: 今年應該是比較辛苦的一年。能夠持平就算是不錯了。政策上有5%的營業稅,外在的有房地產和高鐵的風險,加上國內投資不振(還好今年面板業和台積電應該都會借一點),頭寸還是太多,利差要想擴大看起來還是很有難度。

超商:看來今年小七會很慘,鄉民的抵制看起來會漸漸的醱酵,而對手全家有了義美加持,看起來今年會是個轉捩點

以上都是我一個人亂看台灣新聞以後瞎猜的不負責任報告.......


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5/18/2015
$13.25 進40張台新金($530212)
成本 6060959+530212=6591171
總數500張
平均一張 13182.35

可以買台新金 (2887)嗎?

(2016修正: 總成本 $6060870+530212=6591082,總市值:500,000股。)
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7/13/2015
除息0.1,扣健保稅後為49000
成本為6542127
平均一張13084.34

(2016修正: 總成本 $6591082,總市值:500,000股+49000元。)

2/1/2016
買入100張成本1090435
總成本7632562
平均一張 12720.937 (算12721了)

可以買台新金 (2887)嗎?

(2016修正: 配息之後第一次買進,所以用2015配的現金來買,總成本 $6591082+1090435-49000=7632517,總市值:600,000股。)

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策略變更,準備賣出大部份的持股,可能會先結清,等明年再來買進,所以除權息計算方式改成一般的作法。
8/11/2016 賣出122張,100張賣在13.35,22張賣在13.3,實收1621327
8/11/2016 新光戶頭賣出28張 (13.3),實收371137
8/12/2016 新光戶頭賣出200張 (13.35),實收2660925
手上剩250張台新金,參加除權,收到18090股+現金114263
250張成本(3180234-114263)/268090,每張成本為11436
9/6/2016 賣出50張11.95,實收595198
9/14/2016,收到配股18090,賣出90股零股 (11.7),收現金1029
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以上實際收回現金5363879
手上總共有218張,總成本:2493048
已實現獲利: 7632562-5363879=2268683,2493048-2268683=224365
760萬花二年半才賺不到30萬,算起來還不如放定存算了....

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9/29/2016 賣出18張11.85,100張11.9實收1397892 (212479+1185413)
總收回現金6761771 (總投入7632517)
手上剩100張 (成本1143600)
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12/29 買入30張,總共130張,成本來到1,494,900,平均一張11.5
2014-01-21 12:46 發佈
文章關鍵字 台新金 2887
我也覺得台新金

比中信金 玉山金 好
但是股價卻比別人低
餵甚麼

買就對了~~
兩三年後就能驗證今天你的猜想對還是不對~~
會不會是現增500,000仟股稀釋獲利的關係? 去年中信金現增時也是股價向下,後半年才拉上去
Zoois wrote:
會不會是現增500,000仟股稀釋獲利的關係? 去年中信金現增時也是股價向下,後半年才拉上去



可能短線會有影響吧,不過以三年來看感覺影響不大

對獲利的稀釋有限(10%)不到
金管會不希望金控配現金以維持資本適足,
因此股本越來越大的金控如果沒有新的獲利來源,很難維持過去EPS的表現.
台新金在開拓海外市場的進度似乎有些落後,再加上彰銀持股有如尿袋纏身,拿著痛苦卻又丟不掉.
買股票著眼於未來而非過去,對於台新金,我們只好慢慢地繼續看下去!!!


建議不要單壓一支

可以台新/永豐/大眾 各1/3,

這三隻未來幾年應該都有6%以上的殖利率

因為金融股營運跟大股東背景有很大關係

台新已經被貼標籤了

所以不能單壓台新...選永豐是因為連家跟何家背景..大眾則是等待購併題材


willk wrote:
所以不能單壓台新...選永豐是因為連家跟何家背景..大眾則是等待購併題材


大眾看起來倒真的有點機會

不過今天還是先進了台新金50張



willk wrote:
建議不要單壓一支可以...(恕刪)


推 永豐跟台新

個人會買的就是 中信/台新/永豐/合庫

國泰/富邦/兆豐 要等等惹

都要現增了,不用多說先放空保證先賺一筆!
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