單次進出的投資報酬率很簡單, 獲利金額 / 投入金額, 即可得出投資報酬率
那麼如果進出很多次了, 要怎麼算出總共的投資報酬率呢???
我有想過, 用投資以來買入的總金額, 跟賣出的總金額去計算 ....
但..經過十年二十年的話, 那金額會非常的龐大, 不太適合這樣算 ....
有人知道該怎麼算嗎??? 因為我想要知道長年下來, 實際的投資報酬率到底有多少說 !!
因為本金一直在變動。
我自己的算法，是以年為單位，算年報酬率。
一般報酬率的公式 = (總資產 - 本金) / 本金
每年年底結算，總資產就不用說嚕，就 (現金+帳面利益)。
本金則是 (年初本金 +- 年度進出金額)。
比如說我年初投入 100萬，三月的時候又投入 10萬，八月的時候領出 20萬。
則年底的本金以 (100+10-20) = 90萬來計算。
靠簡單的 excel 公式，不用等到年底隨時都可以計算。
我是這樣來算自己的總報酬率的。
不知道其他大大如何計算？
自己淨資產的增長比較重要 
例如：一開始投資時設定 1 unit = 1萬元。
此後就只能使用unit為單位計算。
期初投入100萬元，換算成100 unit。
此時每單位淨值 unit= 1萬
半年後，如果投資獲利20%，總資產成為120萬
每單位淨值(NV/unit) = 戶頭總資產(有價證券+現金) /總單位數 = 1.2
此時 1 unit = 1.2 萬
想提出1萬元，就是減少 1/1.2 = 0.8333 unit --> 總單位數=99.1667
想存入1萬元，就是增加 1/1.2 = 0.8333 unit --> 總單位數=100.8333
這樣只要每隔一段時間計算每單位的淨值(NV/unit)變化，就可以知道自己在那個時段的獲利率。
多讀書、讀好書、讀懂書
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