[請問] 銀行轉帳還要看身分關係?

TanInce
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樓主

2010-07-17 9:33

小妹那個早早離家的老媽昨晚打電話來說要匯十萬日幣給我
幾年沒見面了還真是受寵若驚呢
要我把銀行帳號和身分證傳真給她說這樣才能確定受款人身分銀行才會接受匯款

剛剛打電話回台灣給我爸我爸說寧可不要這筆錢也萬萬不可把身分證給她
因為怕她用我的名字去當人頭戶

請問從台灣要匯款到國外銀行還要查驗受款人跟匯款人的關係嗎?
那如果我只是要匯款到國外買東西難道也要查身分嗎? 這樣不是太奇怪了?

2010-07-17 9:33 發佈

文章關鍵字銀行身分關係

我愛Keroro

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2樓

2010-07-17 9:45

我覺得你爸爸的顧慮是對的
以我的經驗
只要有銀行帳號就可以了
何況外國人也看不懂你的身分證

錢是你的,只要來源正常
你高興怎麼用都不會有人管
不過匯太多要填申報單
記得是超過50萬台幣

銀行應該是不會管受款人是誰
會管的話就沒有詐騙集團了

好想放假

野馬GT500

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3樓

2010-07-17 9:51

外匯是有受到管制的

自然人跟法人一年有規定的上限

沒路用的卡小才在按回報封鎖別人 ------------------------------

TanInce

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樓主

2010-07-17 10:20

謝謝各位
Keroro大小妹沒說清楚
我是在日本念大學院小妹的老爸老媽都在台灣
老媽是要從台灣匯日幣來日本給小妹
從台灣的銀行匯款(外匯)也有限制嗎? 每年是多少呢?
一直以為台灣早就解除外匯管制了

四大才子-祝枝山

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5樓

2010-07-17 10:40

我記得是不需要的,但銀行會收手續費...
個人認為非常危險...

pvnrt

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6樓

2010-07-17 10:53

不用看證件拉!(50萬以上就不知道了)
上個月才幫我們日本籍的研究員，
匯薪水去日本，手續費要500元。

橘子大福

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7樓

2010-07-17 10:57

台灣的外匯還是有管制,不過比以前寬鬆了
記憶中好像自然人是一年可匯出150萬,單筆50萬台幣以下都不用填申報單給央行
也只需要查驗匯款人的身分證,.......不會查收款人
如有錯誤請指正

一般來講,國際之間的匯款需要銀行的SWIFT CODE跟當地銀行帳號(或許還需要帳戶戶名)
身分證影本??這個在台灣可是很好用的,請小心保管

所以總結來說,只是根據您的帳號跟身分證影本,這筆錢是匯不到你在日本的戶頭的(何況根本不需要影本)
您父親說的對,請當做這是騙局一場,(殘酷的事實,哀)

Eddychiu

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8樓

2010-07-17 10:59

自然人當天結匯金融如超過折合50萬台幣，才會要求核對匯款人身份證，並填一張表

所以你媽並不需要你的身份證，只要你的收款銀行資料及帳號就行了

myiswho

myiswho
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9樓

2010-07-17 21:22

我還在想說
台灣版的身分證外國人看得懂喔
實在是好厲害
繁體中文國際化程度已經這麼高了

---跟我認真，你就輸了---這個世界上沒有任何一樣工作，值得拿命去換---

billy85

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10樓

2010-07-17 21:33

TanInce wrote:
小妹那個早早離家的老...(恕刪)

偶以前當行員時

要匯多少隨你

只要不是太敏感的國家

如中國北韓緬甸

銀行是要每筆申報央行備查
(通常是旅遊支出海外投資之類)

但合計達五十萬美元才需當場線上申報

況且央行的人也不是每筆都查

畢竟太多了

若十萬日幣

絕不會要出示身分證

最多會口頭詢問

匯出款項目的