鉅亨網新聞中心2017/04/28 16:00
大陸公安部資料顯示，2016 年，公安機關針對非法集資共立案 1 萬餘起，平均案值達 1365 萬元 (人民幣，下同)，億元以上案件逾百起。據中新網報導，中國銀監會日前召開座談會，分析近期非法集資的趨勢和新花樣，梳理出 10 大領域各有哪些非法集資的騙術。
一、民間投融資仲介
以投資理財為名義，承諾無風險、高收益，公開向社會發售理財產品吸收公眾資金，甚至虛構投資項目或借款人，直接進行集資詐騙。
為資金的供需雙方提供居間介紹或擔保等服務，利用「多對一」或資金池的模式為涉嫌非法集資的協力廠商歸集資金。
實體企業出資設立投融資類機構為自身融資，有的企業甚至自設或通過關聯公司開辦擔保公司，為自身提供擔保。
二、網路借貸
一些網貸平台通過將借款需求設計成理財產品出售給出借人，或者先歸集資金、再尋找借款物件等方式，使出借人資金進入平台的中間帳戶，形成資金池，涉嫌非法吸收公眾存款。
網貸平台未盡到身份真實性核查義務，未能及時發現甚至默許借款人在平台上以多個虛假名義發佈大量借款資訊，向不特定物件募集資金。
個別網貸平台編造虛假融資項目或借款標的，採用借新還舊的龐氏騙局模式，為平台母公司或其關聯企業進行融資，涉嫌集資詐騙。
三、虛擬理財
以「互助」「慈善」「複利」等為噱頭，無實體專案支撐，無明確投資標的，靠不斷發展新的投資者實現虛高利潤。
以高收益、低門檻、快回報為誘餌，利誘性極強，如「MMM 金融互助社區」宣稱月收益 30%、年收益 23 倍的高額收益，投資 60 元至 6 萬元，滿 15 天即可提現。
無實體機構，宣傳推廣、資金運轉等活動完全依託網路進行，主要組織者、網站註冊地、伺服器所在地、涉案資金等「多頭在外」。
通過設置「推薦獎」「管理獎」等獎金制度，鼓勵投資人發展他人加入，形成上下線層級關係，具有非法集資、傳銷相互交織的特徵。
四、房地產行業
房地產企業違法違規將整幢商業、服務業建築劃分為若干個小商鋪進行銷售，通過承諾售後包租、定期高額返還租金或到一定年限後回購，誘導公眾購買。
房地產企業在項目未取得商品房預售許可證前，有的甚至是專案還沒進行開發建設時，以內部認購、發放 VIP 卡等形式，變相進行銷售融資，有的還存在「一房多賣」。
房地產企業打著房地產項目開發等名義，直接或通過仲介機構向社會公眾集資。
五、私募基金
公開向社會宣傳，以虛假或誇大專案為幌子，以保本、高收益、低門檻為誘餌，向不特定物件募集資金。
私募機構涉及業務複雜，同時從事股權投資、P2P 網貸、眾籌等業務，導致風險在不同業務之間傳導。
六、地方交易場所
大宗商品現貨電子交易場所涉嫌非法集資風險。有的現貨電子交易所通過授權服務機構及網路平台將某些業務包裝成理財產品向社會公眾出售，承諾較高的固定年化收益率。
區域性股權市場掛牌企業和仲介機構涉嫌非法集資風險。個別區域性股權市場的少數掛牌企業 (大部分為跨區域掛牌) 在有關仲介機構的協助下，宣傳已經或者即將在區域性股權市場「上市」，向社會公眾發售或轉讓「原始股」，有的還承諾固定收益，其行為涉嫌非法集資；有些在區域性股權市場獲得會員資格的仲介機構，設立「股權眾籌」融資平台，為掛牌企業非法發行股票活動提供服務。
七、相互保險
有關人員編造虛假相互保險公司籌建專案，通過承諾高額回報方式吸引社會公眾出資加盟，嚴重誤導社會公眾，涉嫌集資詐騙。
一些以「互助」「聯盟」等為名的非保險機構，基於網路平台推出多種與相互保險形式類似的「互助計畫」。這些所謂「互助計畫」只是簡單收取小額捐助費用，沒有經過科學的風險定價和費率厘定，不訂立保險合同，不遵守等價有償原則，不符合保險經營原則，與相互保險存在本質區別。其經營主體也不具備合法的保險經營資質，沒有納入保險監管範疇。
此類「互助計畫」業務模式存在不可持續性，相關承諾履行和資金安全難以有效保障，可能誘發詐騙行為，蘊含較大風險。
八、養老機構
打著提供養老服務的幌子，以收取會員費、「保證金」，並承諾還本付息或給付回報等方式非法吸收公眾資金。
以投資養老公寓或投資其他相關養老項目為名，承諾給予高額回報或以提供養老服務為誘餌，引誘老年群眾「加盟投資」。
打著銷售保健、醫療等養老相關產品的幌子，以商品回購、寄存代售、消費返利等方式吸引老年人投入資金。不法分子往往通過舉辦所謂的養生講座、免費體檢、免費旅遊、發放小禮品、親情關愛方式騙取老年人信任，吸引老年人投資。
九、「消費返利」網站
消費返利網站打出「購物＝儲蓄」等旗號，宣稱「購物」後一段時間內可分批次返還購物款，吸引社會公眾投入資金。一些返利網站在提現時設置諸多限制，使參與人不可能將投入的資金全部取出，還有一些返利網站還將返利金額與參與人邀請參加的人數掛鉤，成為發展下線會員式的類傳銷平台。
此種「消費返利」運作模式資金運轉難以長期維繫，一旦資金鏈斷裂，參與人將面臨嚴重損失。
十、農民合作社
一些地方的農民合作社打著合作金融旗號，突破「社員制」「封閉性」原則，超範圍對外吸收資金，用於轉貸賺取利差或將資金用作其他方面牟利等。
有的合作社公開設立銀行式的營業網點、大廳或營業櫃檯，欺騙誤導農村群眾，非法吸收公眾存款。
還好用餐回來後，我聽到我老婆弟弟在跟我岳父母討論這件事，都已經決定要投資料，我感覺不對勁，上網查資料，讀完01的另一篇170頁的討論，看了很多甚麼拆分、三近三出、九九歸一，說了很多，他還是不太相信，最後我只簡單跟我老婆弟弟說：
1、你要投資，麻煩經營者誠信有問題的不要投資(把張榮譽主席有不良紀錄的新聞給他)。投資股票也是。
3、一年半報酬率100%，然後沒風險(我指的是遊戲幣沒有市場機制的漲跌)，這種投資不符合經驗，你敢投資，我不敢。
4、換現速度有問題，不是不可能會賺錢，而是照她們的規矩，每次有最高賣出限制，且只能拿回55%後，還不是能馬上換錢，只是取的一種積分，再換錢，這就說明這種機制，不想你很快拿回錢，基本上我說服他不是用不肯能會賺錢來說服(因為他已經被洗腦會賺錢)。
5、你玩這個就是想賺錢，結果他給你一堆【回饋】，【強迫】你一定要消費，你幹嘛要被強迫消費。
6、最後我跟他說，你看看這投資那麼多人說詐騙有鬼，所以如果我是你，我會把錢存著，等待下一次金融海嘯，因為我曾經經歷過一次股市從萬點跌到3千多點，那時候閉著眼睛買，現在都賺，這才是合法投資。你自己想想。
結果順利說服我老婆弟弟，但美國姑姑因為回美國了，又不熟，所以他投資了，只希望他別虧錢了 !!!
劇本1 : 期限到了但是竹籃打水一場空，x總否認說過這話，推給某某上線說都是上線拉人的陰謀，就像米點一樣推的一乾二淨
劇本2 : 真的進到自由交易市場，價格低到連他媽媽都不認得，mcoin拆分盤沒人買也玩不下去了，但因為他也沒有跑路所以mcoin安全下莊。
看有沒有神人能補充其他劇本...
但就這篇的內容, 其實MBI認真去想 到處都是問題
但是老鼠們就可以把這些問題包裝得很好
每個鼠頭都說很篤定的說會獲利倍增 卻沒人敢賭身家
每個下線都說會賺到錢花不完 那幹嘛不直接送給家人花就好 要慫恿家人投資
要是我 想想看 每年什麼事都不用作 就幾千萬的收入
我還要我家人 朋友投資幹嘛
都花我的就好了
p4710641 wrote:
我是个在资本市场摸爬滚打十几年的人，期货，股票，基金，债券，银行理财产品等等，都玩过，投资风险从高到低，赚过也亏过，风险趋于零的就是银行的理财产品，但收益非常低大概一年4个点左右，其他的就都有风险了，有涨有跌，尤其期货可以亏得分钱都没有。但是最近被老妈的一翻话搞搅浑了，说要投资什么MBI很赚钱，只涨不跌的，投十几万几年就可以翻几翻（老妈就那十几万的养老钱在手里了,我估计被几个广场舞大妈洗脑了），说我玩股票这么多年也没赚这么多。跟我吵着要投资。我一听这话这不违背了经济规律吗,如果这样的话那我把房子车子都抵了投个两百万不出十年就成亿万富豪了，到时候可以去迪拜炫富了。我还听说MBI要上市，如果上市了那谁来买他的股票呢，股票有可能会跌的呀！那还不如直接钱投资到MBI十几万几年就成百万富翁呢
国行今日再度更新其《金融消费者警示名单》，將MBI与Mface国际有限公司一同列入名单中，目前共有302间公司或网站被列入名单中，而仅仅5月份就有高达10间公司或网站入榜。
国行指出，被列入名单的公司或网站，均未获得国行在相关法律与条规下授权或批准营运，而国行未来將定期更新警示名单，以让公眾得以参考。
根据资料，MBI自称为国际集团，而旗下子公司包括社交平台Mface，用以进行虚擬幣（M幣）的交易，其创办人为张誉发，在2010年期间曾因身为红岛咖啡连锁店执行董事而被提控上庭。
不仅如此，MBI也曾先后遭中国、台湾与泰国媒体批评涉及传销诈骗，当中泰国警方更曾在2016年1月下旬，突击MBI在宋卡的一个地方办公室，起获高达8千300万泰銖（约1千万令吉）现金。
要聞
2017-05-22 17:18
（八打靈再也22日訊）國家銀行今日發表文告，公布國行在5月22日更新的《金融消費者警示名單》，MBI和M Face被列入最新的名單中。
國家銀行所列出的消費人金融警示名單，主要涵蓋那些尚未註冊或未通過國家銀行管制的法律所批准的公司和網站。
302公司入榜
國家銀行聲明，有關名單並不詳盡，公眾只能根據國家銀行所收到的信息和查詢作為參考。
最新的名單共有302家公司入榜。消費人受促對這些公司保持警惕。
國行表示， 上述名單並未盡錄，只是基於國家銀行接獲到諮詢和資料，供民眾參考。民眾可前往國行官網（http://www.bnm.gov.my）查詢完整名單。
國行頻頻更新消費人金融警示名單。在本月12日，當時只有291家公司被列入名單內，包括MonSpace（馬）有限公司及目前鬧得沸沸揚揚，創辦人李宗聖被警逮捕的JJPTR（解救普通人）是在2月24日被列入該名單內。（TTK）
MBI總裁助理稱不清楚原因
針對MBI和M Face被列入最新的名單中，MBI國際集團總裁張譽發助理Alfa今日表示尚未掌握真正的情況，因此不作進一步的回應。
他強調該集團是實實在在做生意，搞不清楚是什麼情況（被列入名單）。
他指出，他也是在今早收到MBI被列入國行消費人金融警示名單的消息，但並不清楚被列入的原因。
“難道要我打電話詢問國行被列入警示名單的原因嗎？”他也說，暫不會與張譽發針對此事商討對策。
MBI國際集團對外宣稱為一間多元資產管理公司，從2009年創辦至今，旗下有多個子公司，包括房地產開發、影視業、酒店、購物廣場等。（TTK）
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