pigstand wrote:
我直接給釣竿，大家...(恕刪)
嚴格來說，你的兩個比較立足點不平等，一個是報酬指數（含再投入），一個是期初單筆後逐年領回而未再投入。我再上面的文有提到，再投入計算時，若先不計稅費造成的領息減損及再投入減損，中間各年應該是0領出也0投入的（股息和再投入抵銷）。
PS: 包含再投入算出2412比較高也不意外，畢竟它近期變成一個詭異且獨特的獲利減少不太影響股價的股票，沒隨著大盤一起修正，事實上大盤從高點修正的幅度大約和它EPS減損程度相近。
pigstand wrote:
我舉個簡單的例子，定存有分按月領息或到期一次領回，銀行提供的利率並不會因此而改變。...(恕刪)
那是因為那利息是「年內各月」，你這計算已經跨多年了。
PS: 另外一個簡單的觀點，我上面文中有提過，再投入就是[領出＋再投入新資金]，前面這個中括號內的值是0(不計稅費減損)，就表示你中間各年應該是0，這樣算起來IRR和中間各年不是0的如果會一樣，那應該是試算表軟體壞了。
PS2: 觀點2, 年內各月按月領的息值如果金額夠大，是可以再投入另一筆定存，若沒有再投入同利率的定存，長時間下來會低於到期領息。只是一年內按月的小錢，目前年利率又低，一般人難以計較而以。銀行提供兩種領息法相同利息，不等於你自己不再投入長時間下來兩種領一樣多。
PS3: 因為有健保補充保費，才使得按月領變得熱門一些，因為補充保費損失率比定存年利率還高。不然不需按月領那筆錢的人一般都是選整存整付才領得多。現在補充保費計算方式是不是改了我也不清楚，只專心注意股票，沒特別注意定存息那種息值再扣一點%數的規定是否有改變。
pineman wrote:
那是因為那利息是「...(恕刪)
我是支持阿花大的算法
你們的算法 我相信阿花大不會不懂
但教主不愧是教主
「心靈報酬率」的計算方式
不受制於數字 這才是財務自由的真諦
我敢說阿花大每年花在股市的時間
比在體重機或血脂計上還要少
如果在考慮單位時間的獲利率（除上所花的時間精神）
她比樓上各位大大更是強大百倍。
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