指數投資與資產配置 (第84頁)

pigstand

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樓主

2019-02-14 22:43

qena wrote:

如果是這樣就真的...(恕刪)

人沒死都OK，空白支票已經準備就緒。 ^++^

qena

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832樓

2019-02-17 12:19

pigstand wrote:
人沒死都OK，空白支...(恕刪)

感覺現在壽險的保費都好貴，所以我都是保意外險為主，然後有搭飛機就刷白金卡多一些保障。

pigstand

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樓主

2019-02-17 12:58

qena wrote:

感覺現在壽險的保...(恕刪)

定期壽險還算便宜。你買的應該是終身壽險，個人是非常不推薦的。

n8362995

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834樓

2019-02-17 14:57

採用複委託買美股，如果人往生了，繼承者不知帳密，辦理繼承遺產時，像是富邦等業者會如實向美國申報，然後預扣40%的美國遺產稅嗎？還是直接將資產轉給繼承者，只需繳台灣的遺產稅？

august0810

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835樓

2019-02-17 16:03

謝謝P大的分享。
請問p大，如果資產配置基數為100萬，計劃性是訂於每年12/15進行再平衡，然在12/15前假設發生金融海嘯事件，您的0050短期內由70%(70萬)瞬掉至40%，您是否會非立即調撥30%中的9萬進入70%的標的物，以達30/70平衡?
理財新手，笨問題請見諒。

pigstand

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樓主

2019-02-17 18:17

august0810 wrote:
謝謝P大的分享。
請...(恕刪)

不會。我使用的是定期再平衡策略，不會在預定日期之外進行交易。
ps. 這問題很好，不簡單的。

xpotter

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837樓

2019-02-19 7:01

n8362995 wrote:
採用複委託買美股，如果人往生了，繼承者不知帳密，辦理繼承遺產時，像是富邦等業者會如實向美國申報，然後預扣40%的美國遺產稅嗎？還是直接將資產轉給繼承者，只需繳台灣的遺產稅？

「目前」複委託不會被美國扣遺產稅現階段是灰色地帶客戶是證券公司美國沒有特別來查

但是以後不知道

美國稅法規定，持有美國金融資產的外國人過世後要交遺產稅。免稅額6萬美元。
目前複委託沒事是因為掛名對外的客戶是券商，
但不表示以後美國永遠不會來注意這一塊。

海外資產除了海外券商複委託未來也可能遭遇到高額遺產稅問題我開始想乾脆用0050做就好？
另外還有謠言說的肥咖逞罰30%也難保美國哪天來硬的？

n8362995

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838樓

2019-02-19 8:25

xpotter wrote:
「目前」複委託不會被...(恕刪)

感謝 xpotter 大的說明。

xpotter

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839樓

2019-02-19 8:28

n8362995 wrote:
感謝 xpotter...(恕刪)

我也不懂只是討論而已。唉。國內投資環境太糟國外又有稅的問題⋯⋯

有時在想很多人存個股像是種花金融一兩檔all in 也活得很開心
0050分散在50檔似乎也夠了，
全球etf 是很好但有該死的稅率風險。
蓋棺論定是-40%起算⋯⋯

我也很迷惘慢慢思考吧⋯⋯

pigstand

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樓主

2019-02-19 10:49

xpotter wrote:

我也不懂只是討...(恕刪)

想清楚再行動，投資不用那麼急。
我目前的想法是，美國券商的目的是存放「個人」的退休金，目標1500萬，之後就不再注資進去。其它部分不排除國內的金融產品，雖然很糟糕

ps. 我與女朋友有另一個帳戶，目前的規劃是0050與台幣定存。