指數投資與資產配置 (第57頁)

skylarkchang
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561樓

2018-12-14 5:22

pigstand wrote:
BND可以申請退稅...(恕刪)

在TD不用額外申請,我第一次買的BND+BNDX,與出清後買的VCSH都會每個月扣30%的配息~但是於隔年好像2月的時候會再退回約80%的配息..在ptt上有討論過,國人常買的ETF或多或少都有退稅的情況https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1488695764.A.384.html
所以不是像pigstand大想得那麼多,也不用再另行跟IRS申請~

qena

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562樓

2018-12-15 10:02

pigstand wrote:
預計12/17買進V...(恕刪)

關於投資績效方面，小弟聽到一種說法是，如果賺的沒賣不算賺，虧的沒賣也不算虧，要已實現的凈利或凈損來看績效才合理，P大覺得這種說法是不是才俯合真實的狀況呢？

pigstand

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樓主

2018-12-15 10:19

qena wrote:

關於投資績效方面...(恕刪)

這樣的說法當然是錯的。

sgxm3

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564樓

2018-12-15 10:32

qena wrote:
關於投資績效方面，小...(恕刪)

個人認為，投資績效計算：是從你投入股市那天開始算至現在，全部的報酬，包括已實現和未實現。
然後再換算成年化報酬，這樣才有得比較。

給您參考。

qena

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565樓

2018-12-15 10:42

pigstand wrote:
這樣的說法當然是錯的...(恕刪)

如果帳上損益也要計入，不就是只針對當天假設出清持股的績效有意義，因為股價是每天都在變化的。

我是不了解一般主動型股票基金損益的算法，不過如果要基金要配息給投資人，應該也是要透過交易有獲利才能配息吧？

sgxm3

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566樓

2018-12-15 10:52

qena wrote:
如果帳上損益也要計入...(恕刪)

如果帳上損益不計，那個人投資績效不就失真？
P大的報酬率也是假設今天全賣的報酬率阿，不過這報酬率是已經用XIRR公式換算成年化報酬率了。

重點是年化報酬率，所有報酬都要轉化為年化報酬才能放在一起比。

如果是採用主動投資法的人，要和市場報酬比。

入市十年，就看10年年化報酬比市場高還是低。而一般人通常都會有三四十年以上的股齡。

基金除了交易獲利，它持有的股票也會配息阿。

qena

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567樓

2018-12-15 11:00

sgxm3 wrote:
如果帳上損益不計，那...(恕刪)

我是覺得帳上損益可以選擇計入或不計入，如果計入的話就表示只是對當天的積效計算有意義。

但是有些人是當沖高手，今日事，今日畢，那他的損益績效更貼近真實狀況，因為他已經把錢都放在口袋裡面。

pigstand

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樓主

2018-12-15 11:06

qena wrote: 我是覺得帳上損益可以選擇計入或不計入...(恕刪)

沒有什麼覺得不覺得，帳上損益就是要計入。

qena

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569樓

2018-12-15 11:08

pigstand wrote:
沒有什麼覺得不覺得，...(恕刪)

恩恩，那8K大這樣算有賺錢嗎？

領了股息賠了股價算賠錢對吧？

小弟今年初才重回股市，現股已結清，總績效-0.8趴算是打敗大盤對吧？

sgxm3

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570樓

2018-12-15 11:42

qena wrote:
恩恩，那8K大這樣算...(恕刪)

只看單次報酬沒意義。要轉成年化報酬。

那張績效只有報酬率沒有時間範圍，無法判斷。

上面也說了，一個人的投資期限其實很長，只看幾年或其中年份其實沒啥意義。