我要大量買進美債 (第5頁)

loveiseverthing

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41樓

2022-09-18 1:15

不好意思

小弟我最近用firstrade 直接購買6個月期美債

一開始顯示單位價格是98.431、YTM是3.246

我實際購買時，因為買不起系統預設的100單位

調整至5單位時，單位價格卻改為99.048

總結帳金額為4952.4美元

購買完成後有一欄英文字在此系統之意涵不太懂

「Discount」 1.970，依我的理解應該是折現率？

因為我下調購買單位時，此數值也會一起變動，

想請問有購買美國公債經驗的大神們，我實際持有到到期的報酬率為多少？

因為實際購買價格與系統一開始標價不同

我的報酬會有大影響嗎？

拜託各位大神了

shean9019

看您買的價格跟到期還本100的價差加上此期間的息就是您的報酬率注意有前手息被扣走

2022-09-18 12:36

KMT966

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42樓

2022-09-18 5:49

是否有直接透過美國的銀行購買美債的方式
我是從treasurydirect看的資訊

I Bonds can be purchased through October 2022 at the current rate. That rate is applied to the 6 months after the purchase is made. For example, if you buy an I bond on July 1, 2022, the 9.62% would be applied through December 31, 2022. Interest is compounded semi-annually.

REMEMBER! You can only purchase up to $10,000 in electronic I bonds each calendar year.

資格限定
if you have a Social Security Number and meet any one of these three conditions:

United States citizen, whether you live in the U.S. or abroad
United States resident
Civilian employee of the United States, no matter where you live
To buy and own an electronic I bond, you must first establish a TreasuryDirect account.

所以要是一個美國人才能直接購入美國債券嗎

用台幣買會不會賺了利息卻賠了匯率

shean9019

外國人可以買但小心30%稅率。匯率也是一個很大的風險

2022-09-18 12:38

KMT966

我是美國人但是沒有海外帳戶確實匯率現在31是有點尷尬的價位

2022-09-18 16:53

負交感失調

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43樓

2022-09-18 10:21

如果以領息當生活費，當國內的ETF配息有到5趴時，管它ETF價格波動如何，抱定一輩子領5趴被動收入，自己領完傳後代繼續領，好像也不錯

五十江湖心已灰

茶太

等元大美債有5%去買穩賺的

2022-09-18 16:27

terry508211

居然有人認為ETF的配息是跟債券一樣固定的[笑到噴淚][笑到噴淚]

2023-12-22 8:16

茶太

茶太
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44樓

2022-09-18 12:03

負交感失調 wrote:
如果以領息當生活費，(恕刪)

元大美債20年etf我覺的再升息循環結束時可以買進賺價差。

sunflower2251

這就又有迷思~那時候(明年中)不如抄底買股票價差更大.

2022-09-18 12:39

s510720

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45樓

2022-09-18 14:16

請教樓主:

1.在台灣可以去哪個機構開海外券商帳戶直接以美元購買美債?

2.手續費大概多少?

3.有沒有最低成交單位?(每次最少要買多少單位)

4.查詢美債的訊息網頁

謝謝

鈔能力

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樓主

2022-09-18 15:14

s510720 wrote:
請教樓主:1.在台灣(恕刪)

https://rich01.com/how-buy-bond-firstrade/

大約美金1萬以上，手續費比較低，買越多越低

所有文章，不涉及實質投資建與推介，或任何股價之臆測及規劃，嚴禁引用筆記內容作為任何投資決策之來源

負交感失調

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47樓

2022-09-18 16:15

茶太 wrote:
元大美債20年etf(恕刪)

認同茶大的想法，不過我的看的是投資級公司債，投資級公司債配的比較好，目前在廣積糧中
但因為不似茶大對市場有觀察分析能力，看不清買點，現在就一張一張不定時買進，不過要一張一張買到能供退休張數真是好漫長，真想改10張10張買
至於反轉時股票受益比債好，對有能力的人當然是如此，但對於能力有限不求資產翻倍5趴就能滿足的人而言，買債好像比較單純，否則買錯股會得不償失
另有一事請教茶大，目前形勢這麼糟買公司債ETF都還能有近5%,這5%收入應該不管升息降息與否ETF價格漲跌如何都還能維持住吧

五十江湖心已灰

茶太

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48樓

2022-09-18 16:39

負交感失調 wrote:
認同茶大的想法，不過(恕刪)

公司債有很大風險,如果這次是走2000年後2008年的大空頭
後面會有一波末跌段,股票和高利債,公司債都會在大跌
但是反而美債這種低利債券會先見底反彈比去抄底股票穩
要穩的我建議投資10年.20年美債,要高風險高利潤就去買公司債或操底股票

2008年升息循環結束股市還有8000點以上但是美債已經先見底了要走大多頭了
所以我才會認為這次也可以等那時買元大20年美債,有人嫌債券利潤低要直接抄底股票
不怕風險就去吧

負交感失調

謝謝，話說期桑好像蠻需要你去扶貧的[^++^]

2022-09-18 20:02

sunflower2251

有趣的是,大家都不知道有沒有末跌段會到十年線或8000點,但很多人空手等著.

2022-09-18 20:38

鈔能力

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樓主

2022-09-18 21:42

io33 wrote:
通膨8% 去買YTM不到4%的債券.

通膨8%是異常短暫狀況

每年4%報酬，卻很有機會是10年保證最低收入

十年內，美國央行降息，將會另外提供10~20%債券價格上漲報酬率

小弟看您的回文，應該有很大的可能跡象

顯示您只是套用一些新聞的名詞，言下之意，就是您的總資產報酬率，隨便都可以超過10%的投資技巧對嗎??

如果沒錯，我倒是願意聽聽您對於未來一年，全球景氣展望

及資產分配的策略

靜待指教

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50樓

2022-09-18 22:14

鈔能力 wrote:
如題，但，（不是現在...(恕刪)

基本上沒什麼問題
現在入手十年美債，就是每年領3.4%的債息，然後看是要持有到期領回本金，
或是等下次的降息循環開始，債券價格開始上升的時候，找時機把債券賣出賺取價差。
這個操作有二個風險：
1.美國倒債。
這個無須討論，美國如果倒債，你以為其他金融資產還會有救嗎？
2.匯率風險。
如果你現在才用台幣換取美元(匯率31.3)去買美債，那未來債券到期或是你賣出的時候，
萬一美元剛好很弱勢而台幣很強(假設匯率又到了27)，那麼你光是匯率就賠了13.8%！
表面上看起來每年無腦收息3.4%，實際上相當於有4年的債息都賠給匯差了！

因此，要實行這個近乎零風險的操作，其實還是有一些先決條件的：
1.你最好是在美元還沒漲超過29的時候，就已經用台幣換了大量美元。
2.你的日常支出，大部份是用美元支付。
3.最重要的一點，我建議你的現金部位至少要有70萬美金的水準。
你買70萬美元的美債，每年領3.4%債息，大約可以領到70-75萬台幣，
也就是每個月有6萬左右的被動收入。

哪些人不適合這個操作呢？
1.依然搞不懂債券 v. s. 債券ETF的人。
這種人，我拜託你別碰債券，更不要碰債券ETF。
2.小資族。
每年3.4%的債息，你就算領到死，你也依然是個無法財富自由的小資族。

pathless

台灣的銀行和複委託都可以買美債，根本不需要開美國帳戶。當然，你的資金要夠大，才能買。

2022-09-19 0:43

KMT966

大概有幾萬美元的存款想投資

2022-09-20 1:32