SecretId wrote:
你說老了開始縮? 不知道你說幾歲算老人,
就以勞保退休65歲來說吧,當你算過你退休時的財產大致足夠花到你死亡
(台灣平均壽命約81歲),那賺再多的錢也只是個數字,也只是便宜了下一代,
除非你另外有支持，不然計算上可 Cover 的壽命不會用平均值來算
而是用 90%、95%、98% 的狀況下可 Cover 的預期值來算。
chunan4415 wrote:
自己的經驗是（４５歲，中年四口家庭）
沒時間沒興趣研究就買大盤ＥＴＦ（如００５０）
每個月定期定額就可以了，不用看盤也不用買高殺低，當存錢只進不出
時間一長，績效應該屌打一半以上的專業投資人
沒什麼比這更分散風險的了
一招就可以了，ｂｕｙ ａｎｄ ｓｌｅｅｐ
這個狀況這個作法很適合
資金累積到一定程度，每年投資所得大於生活費很多，就可達到退休門檻(每個人門檻不同)
工作(勞力)收入=有做有錢，沒做沒錢
被動收入=躺在家裡錢照樣進來
剛入社會大部分人收入來源都是薪水，身強體壯，一人飽全家飽，肯做不怕沒錢賺
年紀大了，有家累，體力下滑，如果只靠勞力收入，沒工作=沒收入，全家喝西北風
所以在年輕的時候就要慢慢建立被動收入的管道，不是叫你存1000萬才要開始投資，從有點積蓄就要開始這漫長的被動收入之路，不然你存這1000萬的時間，錢也是會被通膨吃掉，越存越少
年輕沒什麼必要支出可以適度開槓桿，增加累積資產速度(你要非常清楚遊戲規則是什麼，自己能承擔的風險有多少)
投資不是要比誰賺得多，是要比誰能賺得久，賺得又多又久，那離退休的日子就近了
年紀越大被動收入佔所得的比重要越來越高
賺到的錢盡量不要拿去買奢侈品亂花掉，繼續投入，這樣累積才會越來越快
投資的管道很多，房地產/股票/基金...找個適合自己的方法，建立屬於自己王國
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