lbb507 wrote:
時間過得真快,一年又...(恕刪)
新年快樂～
今年投資理財方面，最重要的改變是開始建立VGSH部位，並且計畫把美國券商部位的資產移回複委託帳戶。
投資績效是17.28%，已把2022年的虧損賺了回來；儲蓄也達到目標，整體資產增加了27.51%。
2021年獲利在3219樓 獲利30.17%,年化報酬8.85%
2022年獲利在3513樓 獲利-14.57%,年化報酬2.45%
對比AOR
算是符合預期
至於小輸的原因
可以看到,美國和台灣去年報酬比較好,可是我的股票配置主要是一半VTI一半VXUS
AOR美股占比35%會比非美國市場25%較高,遇到美股表現好,我應該就會輸
輸不多是因為我的股票部位比AOR重一點佔到70%
7:3股債比預計報酬應該是介於AOA18.27%和AOR15.75%之間
不過2022年美股跌比較多,所以我賠的也比較少
結論就是
只要是做好資產配置長期持有,就會有市場的獲利
如果股債搭配的投資計畫,剛好是6:4或是8:2,真的可以直接買AOR或是AOA
新的一年
祝大家一切順利,難關突破
也希望日本難關突破
好想放假
lovegng957 wrote:
希望台美租稅協定快點...(恕刪)
也是我的願望
分享一則闡述指數化投資與資產配置的文章。
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