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指數投資與資產配置

去年拜讀了綠角還有版上蠻多前輩的分享
後來去上了綠角etf的課,就開了嘉信跟td的帳戶
配置上算很保守股債6:4
去年投的時候其實在當時算很高了,所以比例上稍微保守
雖然後來又繼續創新高,不過一開始決定了比例
還是照計畫繼續投

目前來看還是美股1隻獨秀
陸港跟歐股,從今年1月高點跌了15-20趴
全世界投資好處就是陸股歐股跌了,資金就又回美國
美金就升值,資產跌幅就還好

VTI(15%)
VGK(15%)
VWO(15%)
VPL(15%)
IEI(20%)
BWX(20%)

資金分成2批投入
5月投一半,10月又投一半

目前投資報酬率約6.08%

附上小弟雜亂的記事本
============================
截至 2018/7/25
td帳戶餘額 39萬3965美金
嘉信帳戶餘額 1471美金
total 39萬5436美金
(2018/7/25美金匯率30.75等於台幣1215萬9657元)
目前總投資台幣1146萬2248元
獲利1215萬9657元-1146萬2248元=697409
投資報酬率697409/11462248=6.08%

=================================
2018/05/11 (美股ETF股債平衡投資滿一周年)
目前總投資台幣
+21萬(107.5.11,匯款7046美金)
+46萬3200(107.2.27,匯款15853美金)
+25萬(106.11.1,匯款8283美金)
+510萬(106.9.25,匯款168875美金)
+65萬9500(106.7.25,匯款21680美金)
-6萬8737(美國旅遊領出,106.6.30領出2250美金)
+484萬8285(106.4.29,匯款158700美金)
等於1146萬2248元
總共換得7046+15853+8283+168875+21680+158700-2250=378187美金
美金平均成本1146萬2248元除378187美金等於30.30
===========================
2018/02/27
目前總投資台幣
+46萬3200(107.2.27)
+25萬(106.11.1)
+510萬(106.9.25)
+65萬9500(106.7.25)
-6萬8737(美國旅遊領出,106.6.30)
+484萬8285(106.4.29)
等於1125萬2248元
——————————————
td帳戶餘額 39萬3781美金
嘉信帳戶餘額 1409美金
截至2018/03/06
—————————————
2018/01/03
目前總投資台幣
+25萬(106.11.1)
+510萬(106.9.25)
+65萬9500(106.7.25)
-6萬8737(美國旅遊領出,106.6.30)
+484萬8285(106.4.29)
等於1078萬9048元
——————————————
td帳戶餘額 37萬8745美金
嘉信帳戶餘額 1386美金
截至2018/01/03
——————————————
共換得美金168875+21680+158700-2250
等於美金347005
美金平均成本30.37

=========

美金換匯
2017/9/25
平均成本30.20
共換168875美元
台幣成本
5100000元
==============
td帳戶餘額 35萬4337美金
嘉信帳戶餘額 1288美金

==================
————————
美金換匯
2017/7/25
平 均成本30.42
共換21680美元
台幣成本
659500元
-----------
2017/7/26
TD帳戶餘額183400美金
嘉信帳戶餘額1280美金
------------------
2017/05/26-07/01
平均成本30.55
嘉信共領出2250美元
臺幣成本68737元
------------------
美金換匯
2017/04/29
平均成本30.55
共換158700元美金
台幣成本484萬8285元
------------------------
2017/05/09
購入
VTI(15%)
123.23元x189股
成本23290.47美金
VGK(15%)
54.96元x423股
成本23248.08美金
VWO(15%)
40.48元x575股
成本23276美金
VPL(15%)
64.5元x360股
成本23220美金
IEI(20%)
123.03x252股
成本31003.56美金
BWX(20%)
成本
26.68x1161股
成本30975.48美金
------------------
總成本15萬5013.79元美金






Apple0929 wrote:



我查是需要證明...(恕刪)


延遲到今天中午去進行光票託收實驗。
開票單位:Charles Swanch
開票人:本人
金額:$10000
收票單位:國泰世華
收票人:本人
費用:最低要台幣600(託收金額的0.1%、國泰世華)+中轉銀行+開票單位。
預計一個月後入帳。
目前看起來光票託收的缺點如下:耗時、手續費用高、國內監理單位知悉、自開票日起票期有效期限是6個月,需收票人親自辦理,外幣帳戶需開設6個月以上。優點如下:開票人與收票人不必是同一人。接下來要觀察的重點是,開票單位是否會向發票人進行確認動作,中轉銀行與開票單位所需的手續費用。
yang0416 wrote:
去年拜讀了綠角還有版...(恕刪)

版大的實力頗可觀。請問一下有試過金流從美國回到台灣嗎?目前在收集可行的方案。謝謝。
小弟前幾天從IB匯回7W鎂

事先審核建立好的第三方匯款
IB聯名帳戶 to 台灣個人帳戶(one of the joint account holders)
經由 國內某銀行 自己在海外的中轉銀行

在工作日
隔天 24小時內就到了
費用:15鎂(IB每個月可一次免費提領)


只有收到國內銀行打來詢問匯款性質後 入帳



都只要電腦作業
帳戶+密碼+個人安全卡編碼


使用個人安全卡 有匯款限制
每日不可超過20W鎂
連續5個工作日內 不可超過60W鎂



pigstand wrote:
目前在收集可行的方案
目前錢剛轉去,5年內應該會放著投資,目前只有出國會用嘉信卡提款
另外國外投資p大股息有申請退稅嗎?明年想嘗試看看
pigstand wrote:

版大的實力頗可觀。...(恕刪)
有td帳戶的話可以請td匯回台灣
一次手續費10美金
hc大寫的蠻詳細的
http://hclovenote.blogspot.com/2017/05/td-ameritrade-2017-05-13.html
pigstand wrote:
延遲到今天中午去進...(恕刪)
yang0416 wrote: 另外國外投資p大股息有申請退稅嗎?明年想嘗試看看...(恕刪)

目前沒試過。我的標的物是VT,資格應該也不符合。
yang0416 wrote:
有td帳戶的話可以請...(恕刪)

人活著匯回來不是問題。我想尋求喪失行為能力時候的方案,目前光票託收是個可行的方法。
優質討論串,標注一下,拜讀前輩的討論。
這之前有想過
目前是以保高額意外險來先因應,意外險保費也便宜
畢竟要突然走掉,完全無法安排後事
年輕時大概就是意外
或是心臟性猝死(家族沒心臟病史,平時飲食也算清淡有保持運動)
pigstand wrote:
人活著匯回來不是問...(恕刪)
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