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指數投資與資產配置

pigstand wrote:
結果今天被打回原形聽(恕刪)

請問P大是用何券商的APP借券?
yibwanli wrote:
請問P大是用何券商的...(恕刪)

永豐證券,當初設定0.7%利率,於2021/09/25成功出借。費率20%…我的媽呀😭
idaliu

不是這樣的,借券人歸還股票時,除了借券利息外,還需要補償現金股利金額。 可上網搜尋「出借股票遇到除權息」

2022-01-06 21:04
gds88

永豐很像很好用,一直創新,聽說複委託也能定期定額,可惜我沒它的帳戶,不過倒是存了一些金控母公司股票。

2022-01-06 21:21
剛剛整理對帳單
嘉信好像不會每月給對帳單
有交易的月份才給
好想放假
pigstand wrote:
gds88
有一說補償金可以不列入所得,也不用繳補充保費,反而更有利!是不是這樣,今年報稅就能確定了

聽(恕刪)


〉〉〉

杈益補償

會列入租賃所得

不列入股利可扣抵稅額度中

一樣要申報

另外借券收入

券商會收取2成左右的報酬


我是會在除杈日前call回
請教各位前輩
最近觀察一陣子兩支債卷ETF BND及 BNDW,感覺大盤VT VTI 漲這兩隻債卷 BND及 BNDW也跟著小漲,跌的時候也跟著小跌,感覺失去避險的功能。
一般都是建議股債要資產配置,但現在的情形債卷很像可有可無,請各位前輩給予指教,感謝
winson hsieh wrote:
請教各位前輩最近觀察(恕刪)


簡單說,債券不是一直和股市保持低相關
你無法預測何時股債低相關
那既然無法預測,就不要預測

BND和BNDW都有投資等級公司債
投資等級公司債對比VGIT,IEI,BWX這種國家公債,與股市的相關性又更高

以資產配置來看
若是希望債券與股市處於低相關的時間或是機會比較高時
債券應該以中期國家公債為主,甚至長期間的國家公債都不應該考慮
(順帶一提,如果覺得國家公債報酬太低,那要做的應該是提高投資股票的比重,比如股債比8:2,而不是選用股債比6:4,然後債券去買投資等級債甚至是垃圾債券)

資產配置無法預測未來
只能說歷史上統計來看,過去有些時期股債負相關消失,但是統計上股債配置目前還是有用
未來會不會失效沒人知道

所以資產配置沒有最佳配置
只有相對穩定合理,相對各種狀況都不會太慘的配置
因為未來未知

資產配置仍有風險
但是有風險才有獲利
資產配置只是控制風險的方法

資產配置原則應該以長期資產趨勢向上,彼此相關性低的標的互相搭配

參考一下清流君的影片
ETF資產配置年賺27%,再平衡與動態相關性|效率前緣:同時提高報酬和降低風險

你剛投資就會想這些,很棒
我是呆呆地亂買,投資了6年才開始想這些問題
好想放假
我愛Keroro

都可以,記得要堅持下去,Stay the course !

2022-01-15 14:06
winson hsieh

最難的就是堅持到底,尤其是漲漲跌跌反覆測試,甚至從獲利變成虧損時,更是難以克服人性

2022-01-15 18:58
winson hsieh wrote:
請教各位前輩最近觀察...(恕刪)


短期的波動可能會有些關連。比方說股票崩盤的當天每個東西都一起跌。因為會有很多人違約,會要賣資產。但那都極短。過一陣子就好。

況且你說有正關連。2020的崩盤,股市是跌33%, 債券8%。跌的少也是種保險,況且過幾天就漲回去了。
escudolin wrote:
〉〉〉杈益補償會列入...(恕刪)

我目前51張0050出借中,原本的股利所得中,有超過一半屬於證券財產交易所得,目前是停徵的。若權益補償來自於除權息(即借券人在最後過戶日之前未賣出),該權益補償是不是就變成100%的股票孳息?反而因小失大?我的理解是否有誤呢?
謝謝大家。
escudolin

我一般股票被借券,股利杈益補償會變成租賃所得,0050不知

2022-01-15 12:00
pigstand wrote:

我目前51張0050出借中,原本的股利所得中,有超過一半屬於證券財產交易所得,目前是停徵的。

恕刪)


〉〉〉

我的理解是

股票被借券賣出時

權益跟著股票一起被移轉了

如果由對方參加除杈息

那麼附隨的杈利(財產交易所得稅)

也一併移轉

變成對方的利益

例如股利有8.5%扣抵額,也是被借的拿走

所以如果我的所得稅額5%

就會損失這部份

造成得不償失


而租賃所得並沒有可扣抵稅額

與你的財產交易所得免稅一樣

都被借券的拿走


所以去年我學聰明了

會在除杈息交易日前call回

escudolin wrote:
〉〉〉我的理解是股票...(恕刪)

出借收入屬於租賃所得
權益補償要看情況:若股息由第三人領取(即除權息前,借券人已賣出),權益補償屬於交易所得,免徵;若股息由借券人領取(即除權息前,借券人未賣出),屬營利所得~
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