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剛剛發現我郵局被鎖了是被列入警示帳戶嗎

非本人去操作大額 又沒 委託書
是有可能的.........
別說220萬了 你就算臨櫃想轉10萬給家人
郵局也都會問清楚 確認你的用途是幹嘛用的才會讓你轉
因為我大概8年前就遇過 轉給家人各10萬的遺產分配
郵局也是怕我被騙 所以問很久才願意讓我轉
你應該要感謝的是郵局對你的轉帳做防備措施
如果今天郵局任何動作都沒有 哪天你的錢真的被騙了
就真的得不償失了
你只是花點時間去郵局一趟處理好就解決了
你的合法帳戶

你的合法錢

隨便也能站在櫃台前面叫他們銀行經理出來解釋

不必搞啥陰謀論

行員或到分店經理主管都沒膽大到惹毛自己的存戶
通貨交易50萬以上,銀行會向法務部通報洗錢防制,你戶頭一次提領220萬,又非本人臨櫃,倘若該帳戶都沒做過客戶資料更新,且220萬與平時進出金額不相當的話,銀行自然會想了解。是說要繳房貸,臨櫃匯款不是比較方便?只能說你這些舉動觸發到紅線,但其實都可避免,沒必要搞成這樣。
華客向左,台客向右。
bbsitter wrote:
通貨交易50萬以上,...(恕刪)


剛剛有上聯徵查詢 我名下沒有被警示帳戶的紀錄

而且顯示我信用良好 超越80%的人 聯徵系統應該不至於延遲?

感覺應該是郵局覺得我請我媽去幫我領220萬很怪

所以後面鎖起來 只能周一去問問了

因為農會在郵局旁邊 沒多遠 所以想說直接郵局領現金出來

在轉進去農會的帳戶 由農會帳戶直接做帳戶扣款繳貸款

不過後來郵局不給領 我們還是乖乖直接轉帳到農會帳戶 在去農會做貸款繳扣

他們如果要做風控

郵局其實打電話問一下農會 我們有沒有真的是拿去做貸款繳扣 還是轉到農會後在領出來 也可以查證阿

所以我才會覺得很無言 一通電話給農會就可以查證的東西

而且銀行那邊不應該都有客戶收入資料 年繳稅金上百萬的 領個220萬初來繳貸款 很合理阿

雖然郵局帳戶裡面只有228萬 領220萬是幾乎領完拉

不過轉220萬以後 裡面剩下8萬 再去做風控 也是看不懂
smd6055

郵局怎麼問農會?你以為是隔壁鄰居借醬油一樣開口就有的喔?行文過去都不一定會答覆了

2023-07-30 23:57
林朝洋

你是不是想的太天真了?什麼銀行會打電話給農會?什麼銀行會看你的繳稅資料?以上都是犯法行為,觸動到個資法,沒人會這麼閒去查你的任何資料的,反正你的帳戶資金有重大或不尋常,銀行只會往上報而已

2023-07-31 20:28
現在查很嚴的
所以出現這種情況應該是不易外啦
懷念以前開戶只要一小時內的時光....
郵局打一通電話就可以查詢農會的客戶有沒有把錢拿去繳房貸???

太棒了!

我也想打一通電話給銀行,說我是郵局,來查詢前女友有沒有把我當年給他的錢,拿去幫現任男友繳房貸。


ap7869858 wrote:
剛剛有上聯徵查詢 我名下沒有被警示帳戶的紀錄

而且顯示我信用良好 超越80%的人 聯徵系統應該不至於延遲?

感覺應該是郵局覺得我請我媽去幫我領220萬很怪

所以後面鎖起來 只能周一去問問了

因為農會在郵局旁邊 沒多遠 所以想說直接郵局領現金出來

在轉進去農會的帳戶 由農會帳戶直接做帳戶扣款繳貸款

不過後來郵局不給領 我們還是乖乖直接轉帳到農會帳戶 在去農會做貸款繳扣

他們如果要做風控

郵局其實打電話問一下農會 我們有沒有真的是拿去做貸款繳扣 還是轉到農會後在領出來 也可以查證阿

所以我才會覺得很無言 一通電話給農會就可以查證的東西

而且銀行那邊不應該都有客戶收入資料 年繳稅金上百萬的 領個220萬初來繳貸款 很合理阿

雖然郵局帳戶裡面只有228萬 領220萬是幾乎領完拉

不過轉220萬以後 裡面剩下8萬 再去做風控 也是看不懂
低的時候買,高的時候賣,懶人賺錢術。
信用好~跟一下被提220萬是兩件事
代領高金額~怕被詐騙
高額通常會打電話確認

不過被列管
因該是你還在被審核異常

我連刷個外國遊戲幾千塊被打電話關心~
國內刷個十萬卻沒打電話...
ap7869858 wrote:
郵局其實打電話問一下農會 我們有沒有真的是拿去做貸款繳扣 還是轉到農會後在領出來 也可以查證阿

三個字:辦不到,所以還是樓主你自己要跑一趟。

原因:個人資料保護法。郵局「打電話問農會」這個動作,就會牽扯到個資洩漏的問題。
ap7869858 wrote:
我週四有請家人去提領我郵局賬戶的220萬
打算把農會的房貸繳一些掉
不過郵局的人不給領 好像很怕被騙一樣
後來是轉到我農會帳戶( 同戶名)才願意給轉 而且家人也有告知郵局是要繳房貸的
明明可以用匯款的,為什麼要提出現金再去繳?
而且一次要提出220萬?
有點太接近贈與免稅的額度了吧?
ap7869858
ap7869858 樓主

自己轉到自己的帳戶要啥免稅額? 而且帳戶228萬 轉220萬 留個幾萬 也很正常

2023-07-31 16:29
01newbie

我是說你要家人提出220萬現金這件事,一定會被盯上。後來匯款到同名帳戶應該就沒問題。

2023-07-31 17:01
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