其實很有可能是樓主給銀行賺到的錢太少了或銀行評估以後要從樓主這邊賺到錢的機率太低所以就變成抓來交差的對象 (對金管會)因為中信也知道這樣會得罪客戶當然抓一些貢獻度低的客戶來得罪,這樣才不會影響獲利其實如果這麼想,也許樓主心情會好一點開銀行本來就是要賺錢的就跟到名牌店遇到狗眼看人低的店員一樣,心情會不爽,但你也只能不買、抵制而已不過銀行其實也不是狗眼看人低,只是被逼要交差,只好挑人來得罪而已 (企業是法人,基本上是理性的思考,不會有情緒性的好惡問題)這跟坐飛機,有人就是可以VIP快速通關,其他人就是得乖乖排隊一樣想想看,這種不平等現象到是不是到處都是啊....把帳戶結清,換家銀行,消消氣吧
healer wrote:前一個月中國信託寄...(恕刪) 大大您可以上金管會或銀行公會網站申訴,要求中信銀行提出懷疑您有洗錢嫌疑的作業程序、法源依據以及規則。請它們詳述給金管會(或銀行公會)以及您。如果它們能依據合理合法的方式做篩選而將您列為需要調查的對象,金管會也認為合理的話,那您就乖乖配合調查。但至少在這之前,您還是可以行使您申訴的權利是吧。消費者申訴銀行產品或服務須知希望對您有幫助。
是你不懂~那叫做AML你叫告金管會也沒用,因為那就是金管會要求銀行作的,針對高風險客戶需對其金流往來調查,你不配合調查 銀行可以選擇不跟你合作 因為出事倒楣的是銀行一裁罰救幾百萬起跳,請問你可以為中信銀帶來百萬收入嗎? 不行就換家銀行 但別家搞不好也一樣
其實在政府機關針對國際洗錢防制的要求之下,每家銀行都要針對帳戶做盡職調查,這跟客戶大小無關,是所有帳戶都要清查,只是有的銀行先做,有的銀行能拖就拖,但最終還是要做的。台灣因為起步較晚,加上承辦人員都想省事,所以針對洗錢防制規範都用最高標準檢視(最高標準一定不會錯,而且省事又避免被政府罰錢),如果你不提供相關資訊的話,銀行就會把你列入不合作帳戶,最大風險就是銀行要求你關戶就是了。這種情況在政府為避免台灣成為洗錢高風險國家的情況下(若台灣變成洗錢高風險國家,未來台灣每筆國際匯款可能受國外銀行拒絕受理或須經調查後方能匯出),所以未來規範只會越來越嚴格,除非不把錢放銀行,不然都是會遇到的。其實最慘的是行員,除了要跟客戶解釋之外,還要針對帳戶做進階調查等,也加重了工作負擔。個人戶處理還比較簡單,企業戶處理起來,才會讓人崩潰,需檢視公司股東資訊(想像一下,國際級客戶透過層層控股方式控制海外公司,若一間外商透過5~6層控股公司控制台灣分公司,行員需針對每一層公司做調查,若每層控股公司股東有10人,哪行員就要查核50-60份資料了,這真的會忙死,不然就是會被客戶譙死),若你以為外商銀行比較有彈性,哪就更不可能了,外商銀的規範比台灣的銀行更誇張,直接要求關戶(這點我覺得台灣的銀行還是比較有人情味),建議你可以趁機重新檢視自己銀行帳戶,留2~3間即可,提供一些資料給銀行,給人方便,也讓自己方便,不然將來銀行帳戶都被列入不合作帳戶,這樣自己也麻煩(未來辦理銀行貸款時可能因為是不合作帳戶而遭到銀行婉拒),提供你參考囉。