小毛3822 wrote:
拿著這800萬來嘉...(恕刪)
深表認同，深表認同，深表認同，深表認同，深表認同
因此，第一年要去工作。每月假設收入2.5萬元，日子過得去。
第2年，工作收入一樣每月2.5萬，但是保險滿期金進來，拿一半去玩，一半買台灣50指數（一年約會配息4%）
第三年，重複第2年
10年後
每月工作收入會有2.5萬元，保險滿期金會一年有16-24萬，台灣50指數本金約50萬，一年配息約4萬元
一年總收入會有60萬元，等於10年薪水增加一倍
這是10年每年都用8-12萬去玩去旅遊，如果旅遊降低一半，只用4萬元出去玩一次
那麼，10年之後
每月工作收入會有2.5萬元，保險滿期金會一年有16-24萬，台灣50指數本金約120-200萬，一年配息約48-80萬元
也就是說，10年之後，就可以更輕鬆工作，年收入可達100萬以上，更輕鬆自在的生活。
gn00448694 wrote:
很多人買高收益債基金只看它的配息部份，認為它穩定配息可以提供退休生活費的來源，但是你可能忽略了高收益債基金淨值是會變動的、它是有可能造成虧 損的。在金融風暴時亞洲區及全球型股票基金跌幅為－65%，而整體高收益債基金的跌幅也在－40%~－45%之間，高收益債基金並不是沒有風險的。
債券基金總報酬＝配息金額＋基金淨值漲跌，把以下兩項加總: (1)利息收入與(2)資本利得，才是它真正的報酬率。如果你買了高收益債基金，你可能以為它穩穩的每月配息就跟錢擺銀行定存一樣，但是這二者是有很大的 不同的。銀行定存的本金可以100%拿回，債券型基金贖回時的淨值卻是會隨著市場利率變動，本金是有可能有虧損的。...(恕刪)
所以我可以在全球股市下跌的時候 大舉買進高收益債基金囉????
謝謝你的分享
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