pigstand wrote:
小弟固定於每年的12...(恕刪)
如果純以資金控管來看，哪就明白了‧
是不是區間操作，往下增加持股部位，往上減少持股‧
以做多的方式操作‧也因為商品波動小，所以持有安心‧
相比之下，本樓是更積極的操作，高點放空，低點回補‧
而且因為商品的波動更大，所以風險跟利潤更大‧
一開始寫得清楚說得明白，就不會有那麼多疑問產生‧
也可以很快達到你要表達的意思‧
tourcura wrote:
是甚麼想法長期...(恕刪)
幾年前開始進行指數投資+資產配置的被動投資策略時，就選定每一年的12/15進行再平衡的動作。我的資產配置是30%低風險資產（目前都以現金或定存的方式持有），70%高風險資產（目前持有0050，以及VT）。2015的時候，由於高風險資產下挫，加上我從工作報酬收入再投入，因此低風險資產部位墊高，當時買進8張0050（沒記錯的話，均價在59.5附近），讓資產配置比例回到30%/70%。過了一年，由於高風險資產上漲，雖然有新的的資金投入（部分拿去買車了），所以高風險資產部位墊高，因此在今日賣出4張0050（72.45元），留下47張，讓資產配置比例回到30%/70%。
至於為何高風險資產選擇0050與VT，那是因為市值加權型ETF的投資分散，績效緊跟著大盤，維持費用比一般共同基金低廉，不太可能倒閉。至於為何選擇一年進行一次再平衡，是因為要降低執行再平衡的費用。
至於為何要同時配置高風險與低風險資產，是因為要降低整體資產的波動，比如說未來一年高風險資產跌價50%，但是因為我進行了再平衡將高風險資產控制在70%，所以我的損失只會是35%；為何採取固定比例，是因為避免對市場進行預測而動態調整比例，若因為股市上漲而開始降低高風險資產比例，有可能造成錯失參與後續的漲幅。進行再平衡的時候，也算是再進行低買高賣的投資行為。
最後要說的是，投資一定有風險。但是我可以確定當我的投資績效變的很差，或是0050倒閉了，市場上大部份其他人也好不到哪兒去，其實就夠了。
pigstand wrote:
幾年前開始進行指數...(恕刪)
這個方式我知道，因為有個甚麼學堂，林姓講師‧提過‧
就跟現在一堆人買進反一，反正大盤上去就買，大盤下來就賣‧
所以每個人的策略不同，週期不同‧交易方式也不同.
大家明白了嗎?
你這樣發言就得罪一堆辛苦研究分享的朋友了‧
"
我既然已經進行被動投資（不擇股、不擇時），就不會花時間去預測市場了，更不可能根據預測去進行投資。既然是猜，那就有可能猜錯。我既然不猜，我就不會出錯。"
難道你就那麼有把握歷史不會重演?股市九千多點就持股七成了‧
真的遇到修正，你覺得你的策略獲利的程度是多少?
請不要陷入自己太主觀的想法，忘了這世界很大的‧
可以有你這樣的交易方式，相對也可以有別的交易方式‧
大家立場不同，不需要用這些字眼招仇恨吧‧
別人都是猜，你就不會錯，你是神?
如果你錯了，大家都會很慘?
哪你沒看到我們這些人現在做什麼?
你很慘的時候，我們這些人會如何?
以你的程度認為是猜，但是別人可不這麼認為阿‧
是不是，在公開的網路留言‧必須要考慮許多人的感受‧
大家才能以和為貴‧
不是嗎?
https://hiveos.farm?ref=693615
推薦碼，使用後會有10美金‧
tourcura wrote:
這個方式我知道，...(恕刪)
被動投資從1970年代就有人提倡，到了1993ETF發明出來之後，就漸漸開始取代一般的共同基金，因為這些一般共同基金的經理人無法長期且持續的擊敗對應的市場。
到了21世紀，連股神巴菲特也強烈推薦一般投資散戶只要投資SP500 ETF，buy and hold即可，甚至還跟某主動投資大師定下10年之約，當然結果這位避險基金大師在打賭開始後五年就提早認輸了。
我只是在奉行這些已經存在50年的投資哲學，如果有獲利那不是我厲害，而是市場給予的；如果發生虧損，我也不會看輕自己。
回到這篇文的最後，我只說我沒猜，我也沒去判斷高低點，所以對我來說猜錯這件事根本不存在，邏輯完美無暇，你的反應不用那麼激烈。
內文搜尋
從 APP 打開
X