healer wrote:
前一個月
中國信託寄了一封信
要我做「信用調查」
內容就要我把我個人工作、職位、資產
包括我的個人薪資、資產、金流、
其他往來銀行金流數量、業務種類
以及金流進出頻率
我有沒有接受遺產，都要填寫
甚至身分證正反面影本都要給！
我想我只是存錢在他們銀行
做分散存款風險用
順便在小七領錢方便
所以沒理會他這種無理的需求
結果今天
竟然打電話說為防治洗錢
所以要我配合信用調查
lml640707 wrote:
小弟身為一個金融從業人員
解釋一下大致的狀況
1.自從去年兆豐被罰45億
加上明年要做國際洗錢防制的評鑑
過去台灣的評鑑成績是亞洲倒數的
這次如果未達標
結果可能是國際的匯兌被限制
這個結果是大家承擔不起的
所以上自金管會下至銀行櫃台
每個人都正事不幹在搞這個洗錢防制(AML)
2.洗錢防制和認識客戶(KYC)是息息相關的
客戶資訊建制的完整性是重要評量指標
企業戶和本主題無關就不提了
個人戶與銀行往來的業務大致分三類
依資訊量的多寡排列是
1.放款(含信用卡)
2.理財
3.存款
這個排序應該很好理解
申請貸款銀行本來就會把你的祖宗十八代調查清楚
如果你有五百萬以上的身家
跟理專買理財產品理專也會把你的底摸清楚
以上兩類客戶簡單來說就是資料都有人幫你填好了
至於只有存款的客戶呢？
資料只好請客戶自己填
另外一點是真的
這種只存款的客戶是銀行最不愛的
也不怕得罪你甚至還希望你轉台
以後你不得已要去7-11領錢還可以賺你一手
至於換家銀行就不會受氣了?
我想只要樓主跟銀行往來的業務不變
以現在銀行做AML的力度
同樣的事幾乎是肯定會發生的
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