請問銀行理專可以看到存摺往來明細嗎 (第2頁)

chiyenms

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11樓

2025-08-18 11:14

caesar1040 wrote:
可能您誤解我的意思，...(恕刪)

對一般客戶不太會沒事看你附註，時間這樣用不如拿去照顧與開拓別的業務。

不要在裏面有出現什麼反社會組織的名字就好，那種系統應該會自動抓出來。

chiyenms

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12樓

2025-08-18 11:17

MBUSA wrote:
應該可以的，我一個帳戶的理專一次說漏嘴知道我證券帳戶裡的證券市值與對應的銀行帳戶“餘額”……

「對應的銀行帳戶餘額」，這個說法聽起來是券商側的人／營業員。

如果不知道你的資產價值（客戶價值的主要指標之一），就無法分級客戶。
不同資產層級的客戶配給不同人員、作不同建議或是只是放置。

中年奶爸

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13樓

2025-08-18 12:14

caesar1040 wrote:
資金匯去哪都能知道？

銀行正規的金流都有記錄可查
倘若真有不願讓人知道的金流
只能靠現金移動暫存某處和交易來製造斷點，
舉凡床底枕頭、行李箱、天花板、茶葉罐、虛擬貨幣、名車、名錶....等
新聞人物都有示範過了
真心不騙

選我選我選我！

風清雲淡是日常

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14樓

2025-08-18 14:10

銀行的各分行，主管每天必看的統計報表之一，就是所謂的大額存款餘額表……

理專和主管有興趣的是誰有大額存款，在看餘額進去查一下帳戶的交易明細，去推測是否有成為潛在客戶的可能。

awak

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15樓

2025-08-18 14:44

caesar1040 wrote:
可能您誤解我的意思，理專知道帳戶裡有多少資產可以理解，但連資金往來對象是誰，資金匯去哪都能知道？

只能看到自家銀行的資料, 匯入帳號若不同銀行, 除非有自行添加的附註如姓名或用途, 否則必需去電匯入銀行查詢
但因為個資法, 除非有法院公函, 或私人交情, 對方銀行不會告知匯入帳號持有人名字
同一家銀行的資料都看得到, 不同銀行就只是一串數字及自己加的附註, 但非相關業務查詢是會被標記, 一出事就直接懲處