魔力斯的指數化投資及資產配置計畫 (第2頁)

move650807
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11樓

2019-11-14 16:07

LemonZ wrote:
低風險的標的選擇，小...(恕刪)

沒想到看完Lemon的投資組合跟小弟的做法極為相近

只是目前礙於股市處於歷史新高,所以我債券的部分是60%(TLT),股市為40%(VOO)
另外因為我單筆金額夠大,交易次數不多,所以使用複委託,這樣手續費差異頗大

待股市修正(就算不修正,這樣的比例,年化報酬率保守抓6%應該也不過分)股債比再做對調成6:4甚至7:3

進場方式則是採取KD<20,金字塔方式買進

或許很多人看不起這樣的報酬率,但長期下來這樣的投資者不會因為股市大漲大跌心情也跟著大起大落,吃得好也睡得好,或許這樣的簡單生活也不是適合每個人的

LemonZ

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樓主

2019-11-14 17:16

move650807 wrote:
沒想到看完Lemon...(恕刪)

看的出來m大也是同道中人，你的資金數倍於小弟，且可能考慮到後續不會再持續投入更多資金的話，目前採用的策略（債券60%TLT,股市40%VOO）真可說是進可攻退可守，相當高明。

shach

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13樓

2019-11-15 8:48

不錯的概念～
插旗一下～可隨時follow文章訊息
謝謝

LemonZ

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樓主

2019-11-15 8:55

move650807 wrote:
只是目前礙於股市處於歷史新高...(恕刪)

但這點小弟的想法與m大不太一樣，我的策略是不論現在是否股市高點，都一樣要維持既定的配置比例，我認為指數化投資人不應該去判斷高低點，而是當市場已經大幅波動後(可能是大漲或大跌)，再用再平衡去調節就好。

LemonZ

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樓主

2019-11-29 22:00

參考另一棟樓schou23前輩的「逢低動態加碼」區間設定，跟進調整2020年策略如下：
85 ≦ 0050股價 → 單月買進1張 = 1 張
75 ≦ 0050股價 < 85 → 固定單月買進1張+動態加碼1張 = 2 張
65 ≦ 0050股價 < 75 → 固定單月買進1張+動態加碼2張 = 3 張
55 ≦ 0050股價 < 65 → 固定單月買進1張+動態加碼3張 = 4 張
0050股價 < 55 → 二話不說，直接歐印！...

客家阿源

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16樓

2019-11-29 23:09

請問各位國內股債配置［債］的部分有考慮00717富邦美國特別股這檔嗎？雖然不是債券ETF，但是我看線圖也是有點跟大盤負相關，也有低波動的特性，重點是殖利率4.X%，唯一的缺點是總費用率0.97%偏高，可是對比00679B雖然總費用率才0.23%可惜殖利率才2.X%，也算是瑕不掩瑜了，大家怎麼看?

xpotter

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17樓

2019-11-29 23:13

客家阿源 wrote:
請問各位國內股債配置...請問各位國內股債配置［債］的部分有考慮00717富邦美國特別股這檔嗎？雖然不是債券ETF，但是我看線圖也是有點跟大盤負相關，也有低波動的特性，重點是殖利率4.X%，唯一的缺點是總費用率0.97%偏高，大家怎麼看?(恕刪)

2021 全力VT

chalupa1

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18樓

2019-11-30 0:46

客家阿源 wrote:
請問各位國內股債配置［債］的部分有考慮00717富邦美國特別股這檔嗎？雖然不是債券ETF，但是我看線圖也是有點跟大盤負相關，也有低波動的特性，重點是殖利率4.X%，唯一的缺點是總費用率0.97%偏高，可是對比00679B雖然總費用率才0.23%可惜殖利率才2.X%，也算是瑕不掩瑜了，大家怎麼看?

先講結論:
自己看著辦吃得下睡得著笑得出來就好了

fixed-income 是一塊軟肋我也不是很滿意:
https://www.mobile01.com/topicdetail.php?f=291&t=5640133&p=11&p=11#71117558

BND turnover rate > 54%

===
"重點是殖利率4.X%"

若無現金需求原則上應該看總報酬率
去yahoo.com 比 TLT　　PFF 用"Adj Close"算

以上自己的真金白銀自己顧 :)

0050內扣比00692高很奇怪

LemonZ

LemonZ
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樓主

2019-11-30 18:00

客家阿源 wrote:
請問各位國內股債配置有考慮00717富邦美國特別股這檔嗎？...(恕刪)

小弟並不會考慮喔，主要原因是：
它是算在股票資產的部位，而股票部位並不會考慮這檔，詳情可參考：綠角財經筆記--優先股是比較好的股市投資選擇嗎?

客家阿源

客家阿源
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20樓

2019-11-30 19:49

LemonZ wrote:
小弟並不會考慮喔，主...(恕刪)

請問樓主有 PFF vs TLT 的績效對照表嗎？想了解這樣比較的結果，謝謝。

我是要規畫退休現金流的配置，所以配息比資本成長重要，請教樓主如果是您的話會怎麼配置以現金流為主的股債比例與標的呢?