討論群組

2

儲蓄險問題請教

li77

li77
個人積分：0分
文章編號：69415625

0分

11樓

2018-07-23 10:12

受益人寫上法定繼承人，也算是有指定，受益金額不列入遺產吧

chenbryant
個人積分：341分
文章編號：69415937

341分

12樓

2018-07-23 10:34

保險受益人只要有指定，不管是法定繼承人或是直接指定人名就不列為遺產!

都沒有指定才會被列入遺產!

儲蓄險、醫療險等都相同!

還有儲蓄險繳費期滿後，若急需用錢可部分解約領取出來使用，剩餘得繼續在裡面生利息!

歡喜就好
個人積分：494分
文章編號：69416066

494分

13樓

2018-07-23 10:44

只要在身故保險金的部分，有指定受益人、或是寫法定繼承人，那每年每個受益人在3330萬內就不列入遺產，不用跟其它資產併入扣遺產稅。

請注意、是「每個」受益人「每年」有3330萬喔，現在很多保單有所謂的類信託功能，身故保險金可以分5年、10年、10年、或20年領取，那麼免稅的額度就………（自己想想吧，呵呵）。我很多客戶就是想用這種方式規劃，投保的目的不是保障、不是增值、而是………。

另外、身故保險金如果沒有指定，那一樣是給付給法定繼承人，但因為沒有指定的關係，就要併入遺產稅計算，不能享有3330萬的保險免稅額。【註：寫「法定繼承人」視同指定，可以免稅】

2

X

X