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基金投資實戰經驗,沒數據沒真相。


看來還真的是不少大大把基金當股票玩阿!!
說真的,基金投資的文章過往蠻多的,那我就野人獻曝一下,貼一下近幾年的資料好了。
其實,看excel更清楚。

富蘭克林坦伯頓成長(Franklin Templeton Growth Fund)

日期   總成本      購價/平均成本   單位數  投資金額    手續費  管理費
     US$9,440    US$17.6452  535.023  $308,000  $5,238  $1,502
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------
93/1/6  US$177.35    US$21.07    8.417  $6,000    $111  $51
93/2/6  US$179.87    US$21.37    8.417  $6,000    $111  $50
93/3/8  US$179.35    US$21.79    8.231  $6,000    $111  $49
93/4/6  US$181.77    US$21.59    8.419  $6,000    $111  $48
93/5/6  US$210.66    US$21.24    9.918  $7,000    $127  $55
93/6/7  US$208.84    US$21.61    9.664  $7,000    $127  $54
93/7/6  US$207.19    US$21.40    9.682  $7,000    $127  $53
93/8/6  US$204.75    US$20.74    9.872  $7,000    $127  $51
93/9/6  US$206.03    US$21.39    9.632  $7,000    $127  $50
93/10/6  US$206.34    US$21.87    9.435  $7,000    $127  $49
93/10/21                   8.420
93/11/8 US$212.53    US$21.85    9.727  $7,000    $122  $48
93/12/6 US$218.78    US$22.84    9.579  $7,000    $122  $47
93/12/9                    5.626
94/1/6  US$218.64    US$22.29    9.809  $7,000    $122  $46
94/2/14  US$221.32    US$22.93    9.652  $7,000    $122  $43
94/3/7  US$227.12    US$23.59    9.628  $7,000    $122  $43
94/4/6  US$221.73    US$23.03    9.628  $7,000    $122  $42
94/5/6  US$224.72    US$22.83    9.843  $7,000    $117  $41
94/6/6  US$543.95    US$22.77    23.889  $17,000  $327  $96
94/7/6  US$530.76    US$22.85    23.228  $17,000  $327  $94
94/8/8  US$219.10    US$23.72    9.237  $7,000    $117  $36
94/9/6  US$215.80    US$24.31    8.877  $7,000    $117  $35
94/10/6  US$210.58    US$24.02   8.767   $7,000    $117  $34
94/10/20                   20.938
94/11/7  US$207.48    US$22.45    9.242  $7,000    $117  $33
94/12/6  US$209.22    US$23.10    9.057  $7,000    $117  $32
94/12/15                    10.712
95/1/6  US$186.15    US$23.82    7.815   $6,000    $96  $26
95/2/6  US$186.80    US$23.47    7.959   $6,000    $96  $25
95/3/6  US$184.78    US$23.79    7.767   $6,000    $96  $24
95/4/6  US$185.30    US$24.55    7.548   $6,000    $96  $23
95/5/8  US$190.48    US$25.54    7.458   $6,000    $96  $22
95/6/6  US$186.90    US$24.16    7.736   $6,000    $96  $21
95/7/6  US$184.62    US$24.35    7.582   $6,000    $96  $20
95/8/7  US$182.82    US$24.49    7.465   $6,000    $96  $19
95/9/6  US$152.17    US$25.19    6.041   $5,000    $75  $15
95/10/11 US$150.35    US$25.95    5.794   $5,000    $75  $14
95/10/20                   42.840
95/11/6  US$151.40    US$24.75    6.117    $5,000  $75   $13
95/12/6  US$154.84    US$25.48    6.077    $5,000  $75   $13
95/12/15                    3.378
96/1/8  US$152.92    US$25.55     5.985    $5,000  $75  $12
96/2/6  US$151.91    US$26.16     5.807    $5,000  $75  $11
96/3/6  US$151.69    US$25.19     6.022    $5,000  $75  $10
96/4/9  US$151.08    US$26.23     5.760    $5,000  $75  $9
96/5/7  US$180.31    US$27.44     6.571    $6,000  $96  $10
96/6/6  US$181.59    US$27.43     6.620    $6,000  $96  $9
96/7/6  US$182.66    US$27.93     6.540    $6,000  $96  $8
96/8/6  US$182.23    US$26.22     6.950    $6,000  $96  $7
96/9/6  US$181.41    US$26.17     6.932    $6,000  $96  $6
96/10/8 US$184.28    US$27.24     6.765    $6,000  $96  $5
96/10/19                    32.711
96/12/14                    9.237
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------
淨值以2/6 US 21.15計算,目前損益為:34,000
AES wrote:
定時定額似乎是個傻瓜..該基金往下走,其實應該停扣,直到震盪反彈時在恢復扣款...(恕刪)

是啊,怎麼知道那個往下走,是真的往下走,還是在震盪?
你也知道要『傻瓜』,我的做法是,既然傻瓜了,就每個月傻傻的扣,神經一點的就像我,自己搞個excel做
每週統計,大條一點的就等一個月的銀行月報表,然後等到需要用錢時,就把基金贖回吧。
well, 找一支所有清單中報酬率最差的出來給大家瞧瞧....

JF澳洲, 2007/12/6 開始每月定期定額扣款台幣6000, 手續費60
截至2008/3/7 止共扣3次(最新的還沒統計), 總投入成本18180, 單位數累計16.75, 預估贖回總價值15675
未實現損失2505, 報酬率 -13.8%, 放長續扣中!!
小弟也有投資 保誠印度,從2006年5月開始定期定額每月3000到現在,
前一整子最高報酬率有到50%,可是現在下來只有10多%了,
所以投資任何東西都還是要做功課的,不然還是會錯失好的賣點
以下是小弟的構想,但是沒試驗過:

各位的投資,如果不要採用定期定額,改以5萬元為單位,找買賣點,針對同一支基金,分批以數次小額單筆下單,分散風險,獲利應該會比定期定額獲利高。

定期定額投資獲利應該類似大盤(尤其是指數型),因為是平均下單。可悲的是,有些經理人表現平平,甚至比大盤差,如果自己做點功課(像是yun123大大),以5萬元分批單筆入場,會有比較高的獲利(至少勝過大盤一點點也好)。
最近多空不明但偏空居多
所以類股或區域會輪動的很快
要設立更低的停利點
當然要多多關心全球的經濟情況
才能適時的抓到進出場點

關於定期定額
既然會扣那支基金表示你看好他的標的
既然靠好逢低應該加碼才對
不過當然是慢慢分批加才可以分攤風險
例如本來月扣一次變月扣三次之類的
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