各位有銀行打電話來問資金流向的經驗嗎? (第2頁)

crm_no1
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11樓

2013-12-09 21:59

對有些銀行來說,
會有"事件式行銷"的功能,
如果銀行的戶頭突然多了筆較大金額的錢,
這銀行可能會想,
這個客戶是不是要作其他的金融投資,
或是作房貸提前清償,
如果作金融投資, 那理財部門就可作出更多的建議,
如果還房貸,
那可能會勸客戶先不要還,
看看要不要作點別的投資,
也許比房貸利息高,
總之一句話,
都看到客戶有現金存入了,
怎麼可以放過這客戶呢 !!!

kuye0820

kuye0820
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12樓

2013-12-09 22:23

大部分都是打來要辦理借貸嗎?

去銀行匯錢,會問一下對方是誰何用途說要記錄一下

online412 wrote:
如題小弟的帳戶前幾天...(恕刪)

絕代蝴蝶

絕代蝴蝶
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13樓

2013-12-09 23:26

online412 wrote:
如題小弟的帳戶前幾天...(恕刪)

我有一次帶著100萬現金到台北富邦開戶，隔兩天也有銀行專員打來關心，但他是理專，問我對基金投資有沒有興趣....

君顏甚厚，汝母知否？

Lawu

Lawu
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14樓

2013-12-10 2:45

online412 wrote:
小弟的帳戶前幾天分別有兩筆金額分兩天用"現金存入"(非匯款)

分別是40萬跟35萬

這是洗錢防治法的規定，超過50萬是需要通報的！

但是你說分兩筆又不同天，怎麼會收到關切呢？

snare

snare
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15樓

2013-12-10 8:05

沒接過電話

不過，有一次去銀行存錢時，1百多萬，小姐也有問

我是直接回答，“存了很久的私房錢”

MING510

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16樓

2013-12-10 15:09

Sherry Ho wrote:
通常匯入不會詢問啊?...(恕刪)

Sherry Ho 好妳說的沒錯一般銀行通常匯入是不會詢問的，有的例外是如花旗銀行有設置投資專員的國外銀行，就會常來電詢問了，可以特別說以後不需要來電詢問，自然就會停止類似理財的電話.
其他不明原因的銀行電話詢問帳號或叫妳聽他指示按回撥數字就要特別注意及小心了.

liumfejs

liumfejs
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17樓

2013-12-10 15:25

不會有這種電話~
不過你戶頭忽然有一大筆錢匯入~
通常沒多久銀行就有人來推銷相關基金產品
甚至跑到你家找你~

時間會修復一切，傷疤留下是要你記取教訓，不再犯同樣的錯誤。

chako

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18樓

2013-12-10 16:54

最後要你買基金的
我有這種經驗
拿現金100萬去銀行存
我先從中華銀行(已倒了)
領錢出來時.行員看我錢不少就說要不要買他門銀行發的債券
還好沒買,這個最後倒掉一毛錢都拿不回來
拿去另一家存現金時.行員看我戶頭錢不少又說要介紹理專叫我買基金
買基金只是拿錢去給人亂搞而已

喵來喵去

喵來喵去
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19樓

2013-12-10 17:26

online412 wrote:
如題小弟的帳戶前幾天...(恕刪)

百萬元以上的出入帳會問，根據會計師說法是百萬元以上會查資金流向

而一般銀行提領超過五十萬現金也會問一下

還有境外美金匯入也會

這是個人在富邦的經驗~他們比較"厚功"吧

通常是你的客戶或有三聯統編發票銀行會多少問一下資金流向

不過沒遇過百萬元以下會問的

個人在信用合作社就算百萬元以上也不曾被過問~

wukuo

wukuo
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20樓

2013-12-11 23:53

我都接到銀行要借錢給我的,我都回不要還的才借.
經常接到銀行簡訊XXXXX刷了多少錢.
銀行專員要投資甚麼東東.
資金流向一般是不會問的.