請問一下投資型保單 (第2頁)

Erickson
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11樓

2010-10-29 7:48

wang0237 wrote:
那如果投資型保單有獲利想全部贖回可以嗎?(已經想放棄此保單)

通常投資型保單前五年會收所謂的前置費用(大多為150%)
另外每年也會收取危險保費(根據保額所產生的保險成本)
以及每個月的帳戶管理費(大多為每個月100)
而您年繳金額會先扣除以上費用後做為投資

如果您的保單未滿五年
即使目前獲利為正報酬
一定比您總繳金額為低
最少都要六年以上才會為正
(如果報酬率超高就另當別論)

您可以打電話去該保險公司查詢您目前帳戶價值
而解約就差不多是這個金額不會再扣除費用
(金額會有些許出入是因為贖回當下與查詢時的基金淨值和匯率會有所變動)

沒事來看看

wang0237

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12樓

2010-10-29 18:00

Erickson wrote:
通常投資型保單前五年...(恕刪)

感謝大大的解說..
我在找時間去查看看好了...謝謝

powerchen58

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13樓

2010-10-29 18:07

昌0828 wrote:
powerchen5...(恕刪)

我不想筆戰,推薦債券型基金,只是給想保本存錢的朋友而已,當然有好的標的基金,就要適時轉換,對於每年5%多利息對於保守的投資人而言是不錯,對我來說是轉換時的戶頭,目前我個人當然有投入也有賺錢,至於您說的抽%問題,我只能回答,企業將本求利是正常的,如同鴻海沒有獲利如何作社會公益

多問.多聽.多作功課-才是投資不敗的王道

C.W.U58

powerchen58

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14樓

2010-10-29 18:15

wang0237 wrote:
那如果投資型保單有獲...(恕刪)

當然可以解約贖回,不論多少那都是自己的血汗錢,但在解約前先注意一下手續費地問題,有些是前扣型,有些是後扣型,如果是美元計價,可以先轉回貨幣帳戶,等時機不錯在一次贖回亦可,當然不急於用錢,可以部份贖回,這樣就不會扣到解約費用

您可以先查保單條款,或打該公司的080請他們幫你計算相關費用與獲利,在評估是否全部贖回

多聽.多看.多問.多作功課-才是投資的不敗王道

C.W.U58

kantinger

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15樓

2010-10-29 19:11

powerchen58 wrote:
我不想筆戰,推薦債券...(恕刪)

債券型基金說可以保本存錢
這樣合法嗎

Erickson

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16樓

2010-10-29 19:26

kantinger wrote:
債券型基金說可以保本存錢
這樣合法嗎

不合法.....
投資有賺有賠，投資者須自行承擔風險
理專或保險業務只能盡本職讓客戶減少風險
但卻無法保證獲利，以及保證保本
(除了條款內有提到保證保本的投資型保單外)

沒事來看看

powerchen58

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17樓

2010-10-29 21:28

我的回文中沒有"保證"這兩個字,而且所有的投資型保單都沒有所謂保本,如果業務跟你說他的投資型商品有"保證"保本,會被金管會請去喝咖啡的,只是債券型"富蘭克林全球債"他的保本能力較好,所有的資料在官網中可以查到,風險等級與基金評估都可以看到-這是公開資訊無法造假,我只是提供建議,想給累積資產的朋友一個穩定地方案,畢竟這是自己的血汗錢,不容許虧損

多問.多聽.多看.多作功課-才是投資不敗的王道,11/14 日富蘭克林投顧公司的襄理會在中壢區辦公開說明-因為有名額限制(場地有限),不用錢,只要你願意花時間而已,想了解再跟我連繫吧

其實小弟在這努力回文,也只是想幫朋友更了解其實投資不難,現在的人防備心重,如果只想賺佣金,朋友也不是呆子,用心感受就知道,所以要由服務作起-但我相信,只要誠心對方應該也會感覺

還是那句話-多問.多聽.多看.多作功課-才是投資不敗的王道

C.W.U58

Erickson

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18樓

2010-10-30 0:15

powerchen58 wrote:
我不想筆戰,推薦債券型基金,只是給想保本存錢的朋友而已

這...好像就不是很恰當了喔

至於保證保本的投資型保單
就我所知，目前就有兩間保險公司有推出喔
金管會有核准銷售的

沒事來看看

mhjuang

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19樓

2010-10-30 7:56

wang0237 wrote:
那如果投資型保單有獲利想全部贖回可以嗎?(已經想放棄此保單)
如果可以會扣掉那些費用呢?
謝謝~~

樓主沒有定期壽險的需求嗎? 有的話可以把大部份的基金贖回, 每個月繳少少的費用維持保單就好了~~
如果沒有的話那買投資型保單就是一個錯誤的動作!!
已經繳第三年了, 請問這張投資型保單的前置費用是怎麼扣的?

ns音速小子

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樓主

2010-10-30 15:45

謝謝各位的提醒.前置費用很多.在我購買時.我就知道了.遊戲規則我清楚.
因為之前買了定期險.後來業代建議.買這張保單.取消原來的定期險
就只是忽然想到說,一樣自動轉帳.為什麼没有扣1%
我妹妹之前有一張投資型保單.解約領回的錢.讓他差點哭出來.因為他根本没細看規則
我不同.我會弄的很清楚.備註下來.
可能是因為工作的關係.我妹是美髮設計師.我是稅務代理人.
那天.業代又來了.叫我買複利有2點多%的保單.年繳17萬多.6年之後....就定存性質...
可是我的想法是.保障性質不夠.我買中華電殖利率6%還有扣抵稅額....