Ste100 wrote:
我比較好奇（種種不...(恕刪)
+1 應該是他們被查了所以才要做這種動作
上次兆豐發生事情的時候
他們也寄一張確認貸款數目的單子給我們
還要我們寄回去
就是所謂的亡羊補牢吧
解釋一下大致的狀況
1.自從去年兆豐被罰45億
加上明年要做國際洗錢防制的評鑑
過去台灣的評鑑成績是亞洲倒數的
這次如果未達標
結果可能是國際的匯兌被限制
這個結果是大家承擔不起的
所以上自金管會下至銀行櫃台
每個人都正事不幹在搞這個洗錢防制(AML)
2.洗錢防制和認識客戶(KYC)是息息相關的
客戶資訊建制的完整性是重要評量指標
企業戶和本主題無關就不提了
個人戶與銀行往來的業務大致分三類
依資訊量的多寡排列是
1.放款(含信用卡)
2.理財
3.存款
這個排序應該很好理解
申請貸款銀行本來就會把你的祖宗十八代調查清楚
如果你有五百萬以上的身家
跟理專買理財產品理專也會把你的底摸清楚
以上兩類客戶簡單來說就是資料都有人幫你填好了
至於只有存款的客戶呢？
資料只好請客戶自己填
另外一點是真的
這種只存款的客戶是銀行最不愛的
也不怕得罪你甚至還希望你轉台
以後你不得已要去7-11領錢還可以賺你一手
至於換家銀行就不會受氣了?
我想只要樓主跟銀行往來的業務不變
以現在銀行做AML的力度
同樣的事幾乎是肯定會發生的
千萬別跟豬打架，這只會讓你變髒，卻讓豬樂在其中。
m01果然好野人很多吧
kenhugh wrote:
m01果然好野人很多吧
我們小人物應該沒有機會被調查滾來滾去
NoNoNo，就是因為我們是小人物才會被調查
但是我又是小人物中的小人物，狂用信用卡又沒有拖欠過的紀錄，所以他不會來調查我....
以前理工科的我剛出社會時，商科的女朋友總是在我耳邊說：「最好常常跟銀行借錢 (刷卡是借錢的一種方式），然後又準時還，這樣銀行會覺得你是個好客人。」
當時心想：「狗屁啦，我有存錢在銀行，沒有跟他們借錢，我才是一等一的好人。」
出社會20年，覺得在社會走跳一定要搞懂兩種東西才能不被騙，一是財經、二是法律。在時間及能力有限的條件下，我只能先把財經搞懂，這過程中才發現社會跟你想的不一樣。有錢人跟你想的也不一樣。
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