看來散戶的過去十個有九個都差不多,這種經驗我也有,大概也就是七、八年前,和你一模一樣的經驗,薪水一下來就進股市,沒多久就輸光,操作了五年後,真心覺得股市是個騙人的地方,坑殺人用的,也許我的薪水是比較高一些的,所以每個月領薪水又有六萬,或加領年終一個月又有十幾萬(年終,一個月在年中時發,一個月在年初發),可以玩,記得絕望的一年,七月一日領了年終,多一個月,約十二萬,心想是不是還要再買股票,此時電話響了,一位電話拉保險的小姐,講了一大堆,最後我只知道十五年後可以多5%領回,一單位兩萬一,我心想反正錢買股票也是輸,不如存錢吧,一口氣買了兩單位,使得現在每一年都要繳四萬三的保險,一貶眼今年繳了八年了,現在翻開這張保單,覺得這是什麼鳥東西,加護病房,燒燙傷,住院日領,死了領兩仟萬,就這樣,四年前車禍手斷了,一毛都沒有拿到,反倒是國泰我買一年兩萬的期滿不領回的賠了我一萬多,以現在來看,我覺得保險根本是不需要的東西,如果當初和我一樣絕望時你就會買。
我記得我常說,散戶在市場上活超過五年,其實就能靠經驗賺錢,剛開始玩股票時,我心中只有一個想法,幹嘛看書,那些寫書的人會賺錢,他們幹嘛寫書,有什麼好學習的,哥我前幾名國立大學研究所畢業的,學個屁,邏輯強是我的強項,聰明過人不在話下,結果進到股市五年,發覺不學習的下場就是送錢給別人花,過度交易把錢送券商,送政府,做差價跑來跑去把錢送操作手法比你高的人或外資或法人,股票有一套它運作的方法,原理不難,只是很多人都不了解他的運作方法就進來送錢。
到了後面我發覺,我上班一天十個小時,十二個小時,一天賺兩仟,存了一年三四十萬,花了我幾仟小時賺來的錢,我卻花了兩分鐘看新聞,花了半小時看電視,我就去買進股票了,買進股票後,我甚至不知道該家公司在幹啥,值什麼價錢,心想,漲了就賣,低買高賣就行了,想那多要死,那些買著抱著不放的真是傻子,自已覺得自已是最聰明的。那初入股市五年,滿嘴股票經,說這檔不錯,買了會漲,目標價會到多少…說了一堆,但有一天有人問了我一句話(這也是我在mobile01作了一篇調查的主因,希望當初和我一樣的人一樣可以醒悟),你這五年來總共在股市賺了多少錢,畢竟你說的口沫橫飛,一時間我回答不出來,心理想就是賠了不少,回去後把對帳單翻一翻約賠了七十萬左右,老實說七十萬對我來說七、八年前一年薪水就有了,所以一直覺得不痛,但浪費了五年,就是賠了七十萬,這是不爭的事實。
經過了五年股市的洗禮,接下來的兩年,其實還是沒有學習任何東西,也沒有看任何的書,也沒有去把公司研究的多深,憑感覺、憑直覺,我大概一年損失從連續賠2x萬,3x萬,2x萬降到只賠8萬,只賠1萬8,檢討這兩年,光交易手續費就20萬以上,所以如果不要過度交易我想應該我是會贏的,為了改善過度交易的習慣,我開始去找書學習,開始看一些書,一開始看了一個投機者的告白,有三本書,有什麼富爸爸窮爸爸,一系列出了近十本書,口木醫生,胡立陽,李弗摩(股票作手回憶錄),遲利媽,平民股神教你不蝕本投資術,找到雪球股,雷浩斯教你小薪水存好股又賺波段,獨孤求敗贏在修正的股市操盤絕技,小資女艾蜜莉の投資SOP,小資女艾蜜莉:我的資產翻倍存股筆記,主力作手不願告訴你的操作祕訣,心理學,快思慢想,金融心理學,投資學,投資心理學,企業財報,如何作假帳,日本股市之神– 是川銀藏的投資心法,「經營之聖」稻盛和夫,怪老子帶你看懂財報選好股,怪老子教你:理專不想告訴你的穩穩賺投資,彼得林區征服股海,漫步華爾街,以交易為生,走進我的交易教室,一個全職交易人的投資告白,大腦煉金術,墨比爾斯圖解投資策略,投資終極戰:耶魯操盤手告訴你,投資這樣做才穩賺,別讓數字唬了你,半斤非八兩:跳出理財的心理陷阱…累積到現在看了不下五百本,現在還持續的在看,在學,當開始學習後,差不多兩年後,我把之前賠的七十萬就賺回來了,隨著書愈看愈多,相關的知識愈來愈足,再下一年,又贏了一百五十萬,再下一年贏了九萬,今年贏了一百六十萬。
以上不是全部的書,列出來的也有的也不是什麼好書,不過多看,多練閱讀能力,多方了解別人的想法,看法去吸收,去刪除。
散戶不是不會贏,看你願意花多少時間,多少心力去玩股票,如果你只願意花時間上來耍耍寶,搞搞笑,你一輩子都不會進步,如果你的本金100萬,你一年贏20%,也就是20萬,我和你說,你花的時間絕對不止值20萬,但未來你的資金變500萬,你一年賺20%,此時100萬,也許就是你一年的年薪,此時就變得值得了,當你的資金變1000萬,賺20%,也許遠遠超過你的年薪,當你2000萬,你一年賺20%,你應該不需要工作了,大部份的投資者如果一開始投資觀念不對,差不多五年就會絕望,因為人邁入三十,真的會無助,覺得自已三十了,手上只存不到十萬,別人都結緍了,有小孩了,你還把錢一直拿來送人,每個月辛苦的結果就是拿來送人。
如果你願意好好的學習,相信三年後你就會有所成就,五年後可能開始賺錢,十年後也許你就不再為錢煩惱,但相反的你若不願意學習,我勸你還是不要玩了,能在股市中生存的都有幾把刷子,如果你一把刷子都沒有,送錢的一定是你,有人提早認識自已,就長期投資,找低點,找好股票,低低時買進,然後一直持有,這個方法你能得到合理的投資報酬,也許二十年後,三十年後複利就讓你賺翻,這也是最簡單的投資方法。
我常常說,菜蟲吃菜菜下死,菜蟲:這顆笨白菜,每天呆在這,動也不動,哪有我菜蟲厲害,這邊啃啃,那邊吃吃,菜蟲以為自已最聰明,但菜蟲沒有想過,自已的生命周期很短,沒多久就死在白菜底下了,笨白菜就把菜蟲當肥料吸收掉了。這個故事就是在說短線和長線投資者。
有人會說,怎麼會無關呢?我80元買 ,鴻海跌到70元,我買一張賠了一萬,怎麼會沒有差。其實你花了80元買到了鴻海這家公司的股權,當初你以80元買進時,你的目的是什麼?做差價?領股息?如果你的目標是做差價,那你只能怪自已技術差,為什麼別人可以在80賣給你,你70元願意賣他,這是你們兩個人的事,和鴻海及其它股東無關,如果你的目標是領股息,鴻每8月會配4元給你,以80元買到,殖利率5%,重點是鴻海淨值87元,第一季又賺了1.43元,就算鴻海配還你4元,鴻海淨值還有87-4+1.43元, 和現在的股價沒有任何關係。
常常有散戶在罵,外資群每年在台股狠撈幾仟億,散戶的錢都被外資群賺光光了啦,但你有沒有想過去研究外資群怎麼在台股每年狂撈幾仟億的?沒有想過對吧,有人說外資群最近連兩天大賣鴻海,鴻海要死了,要跌破了,要倒了,但其實你有沒有想過一件事,外資群還持有鴻海5,931,771張,接近600萬張的鴻海,佔整體鴻海42.9%, 這兩天外資群大賣鴻海?賣了多少張?3萬1仟張,佔總持股的0.52%,賣好多?
那有人知道鴻海今年配多少息嗎?有人知道配4元,以鴻海股本1386億來算,今年總共配出554億,外資群持股佔43%,所以外資群總共可以在鴻海身上靠股息撈240億,如果外資群今年在鴻海買來賣去,20萬張,很神奇低買高賣,賺了10元的差價,不過20億,佔總股息的1/12,所以大家以為外資群是靠短線低買高賣在台股撈錢的?這想法有一點天真,基本上外資群把握我上面說的一個原則,就是交易僅是短線一小部份的人在輸贏,其實不會影響到公司淨值、獲利及股息,所以股價一時跌到哪兒,那一點都不重要,重要的是他們能持有多少股票領到多少息。
即然知道每年在股市海撈的外資是用這種方法,為什麼有一些人看到股市波動就在那覺得自已損失了呢?你真的懂投資及投機嗎?懂股價及價值嗎?
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之前討論過的文章~~
股價暫時的下跌時,誰賺走了你的錢?
Acer大請問一下在股價從21->10往下時,通常是有人賣出股票。照你的邏輯來說,這段下跌狀況,連外資都是不計成本的賣出。造成股價的崩盤,所以這段期間根本沒人從中獲利?還是我要搭配當初大盤狀況去觀察??
還是認為我買在18掉到10塊,沒有賣出就是沒有賠錢?
我目前也不懂這道理!駑鈍啊!!!
ans:這個道理你想不通,你不是比較笨,而是這個問題本來就難,之前我說過要發財要靠幾種做法,不知道你還有沒有印象 如下
我常常在想,為啥有人靠股票發財,哪些人?左思右想後,我得到一個個人的結論,如下:
1、創業家,開創公司冒了險,只要把公司推上櫃、市後拿著a4的紙就能換錢。
2、創投,靠著精確的眼光,成功機率不到十分之一的情況下找到有潛力的公司早早就投資它。
3、創業公司的前100名人員,創業時期分到不少股票,或以很低的價格認到股票,上市櫃後賣出。
4、發現到轉機股以很低的價格接近發行價買到
從以上的第1件事來看,你就會知道,其實我們進股票市場就已經輸了,因為公司以10元發行一張股票,現在你要以5000元買大立光,但是當公司一直經營,一直賺錢,他的淨值就會從10元(你一開始上市,資本額1億,你就是以1萬張,面額10元發行上市,資本額10億,你就是以10萬張,面額10元發行上市),開始往上走,為什麼淨值會往上?因為公司會賺錢,賺了錢會買設備,再投資,保留獲利,剩下的再配給股東,所以一般人說,買股票要買在淨值附近的你才買得到價值股,一般公司會到淨值,那公司機乎都是有問題,所以一般投資者都愛用殖利率,股價50元,一年配5元,殖利率10%,在買進50元的公司他們也不在乎淨值到底是多少,
說了這麼多,和18跌到10元錢被誰賺錢有啥關係?我之所以要說淨值,是要讓你知道一開始從你買進股票時你的錢早就被大老闆賺走了,例如公司淨值20元,一上市就飆到50元,一上市你以50元買進,此時30元就已經被大老闆拿走了,當你在50元買"一定贏"公司,如果一定贏公司淨值20元,你早輸了30元給大老闆了,如果不考慮這個,我們直接考慮市場,從50元跌到20元時這30元誰賺走?其實沒有人賺走,為什麼呢?我舉一個很極端的例子給你聽,假設一定贏公司,股本10億,共發行10萬張,現在市場一張值50元,今天完全沒有人要買的情況下,你掛一張賣出,跌停10%,股價來到45元,你連續賣10天,每天賣1張,每天都跌停,最終股價來到20元,那請問誰賺走了錢?你賣1張以45的價錢賣給了a,再賣一張以40元的價錢給b,再賣一張以35元的價格給c,最終跌到20元,這段時間沒有人賺走了錢,以一個股本10億的公司,發行了10萬張,你才用10張的價讓他跌到20元,那此時裡面的10萬張股東是不是都跌了1股30元,1仟股,1張賠3萬,10萬張,共賠了30億,有人賺了這30億?我想沒有吧。
那為什麼我要說淨值那一段?因為你問,是不是不賣就不賠?這個答案是依不同的情況而定,如果你買進的公司淨值就是50元,你以股價50元買到,在基本面,財務面不變的情況下,那你真的不賣就是沒有賠,但是如果公司淨值是20元呢?股價跌到20元,不賣你還是沒有賠,但是如果公司一清算,你只能拿回20元,沒錯吧,所以你就賠30元了,所以下跌後不賣就不賠這句話是要視情況,這樣有懂嗎?
cmoeny 投資小學堂,免費的網址,圖文都有,寫的我覺得簡單易懂,很適合初學者,其實有一點基本功力後,再來看我的分享,會有不同的領悟,因為有一些東西,基本功不足,可以領悟的會不夠深,股市投資從來就不是一件簡單的事,光要克服基本常識就要花幾年的時間,要學基本面,籌碼面,心理面,技術面,資金配置,風險管理,這些說起來都很簡單,真正在做的時候,要有一定的功力。
功力不足的新手,應該避免長時間的看盤,因為心理還不夠純熟、健全,沒有辨法抵擋外資群,主力們的演戲,買了後價值不會一兩天就改變,尤其你是根據基本面分析,如財報,營收或企業經營。
1、如果你程度機乎是零,我覺得先看一下cmoney的投資小學堂中的基本面文章就行了,說的很簡單,又有圖,註冊帳號又免費
http://www.cmoney.tw/learn/
2、如果你是理工科、系的
那看一下怪老子帶你看懂財報選好股 - 怪老子理財,作者是理工系的,理工系的看他寫的財報應該比較容易上手
以下的我都看過,你不用全買,圖書館借一借就行了
誰買了特價衛生紙?揪出財務管理危機的兇手
弘兼憲史教你聰明看懂財報(平裝)
圖解第一次看財務報表就上手
看懂財報每年穩賺20%
連稅務人員都跟他學的財報課
財報編製與財報分析
3、投資心法書
科斯托蘭尼的投機世界(修訂版)《一個投機者的告白.證券心理學.金錢遊戲》三書
股票作手回憶錄(完整版) / Edwin Lefevre著 ; 魯樂中譯
贏家投資心理學 : 帶你進入股票持續獲利的正向循環 / 佛洛阿水著
交易者的101堂心理訓練課 / 布瑞特.史丁巴格(Brett N. Steenbarger)著 ; 黃嘉斌譯
從躺椅上操作 : 交易心理學 / Brett N. Steenbarger著 ; 羅耀宗
譯
大腦煉金術 / 傑生.史威格(Jason Zweig)著 ; 劉道捷譯
4、當全職交易者
走進我的交易教室
https://docs.google.com/file/d/0B6QylcGvyK2AVW1xZUxCVUdjRlk/edit
5、投資心理學
John R. Nofsigner所著「投資心理學」
金融心理學—驅動股市的真正力量,
投資人的大腦革命
6、價值投資
http://wfhstudy.blogspot.tw/2012/04/4.html
漫步華爾街
Acer_kewei wrote:
今天"郭台銘4月再增...(恕刪)
A大的基本面分析功夫了得,過去拜讀文章 總覺得受益良多,可說是散戶明燈(甚至像我這樣懶得做功課的人,幾乎已是投資指標)
鴻海這檔,這一個多月來有如洗三溫暖,不可諱言看著外資群連續大賣,信心上難免跟著鬆動
可以理解,時間 是風險最大的解藥,前提是公司能持續有獲利
想請教 A大 或版上對鴻海有研究的大大
在貿易戰火籠罩陰影之下,伴隨沒有郭董的鴻海,未來還有 穩定獲利 可期嗎?
謝謝
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