前些日子去匯豐銀行開設卓越理財專戶，並存入六個月定存，選擇一次領取，心想應該一切順利，然而在2月20日心血來潮，前去個人帳戶看看，發現一次領取利息金額比原本少10%，並打電話找理專，理專先跟我解釋是政府規定要是一次領超過新台幣20,000以上，就必須先扣取10%，並先請我撥打匯豐銀行0800專線，問能不能更改每月領取，結果打電話到客服人員要求更改，而他們沒有權限處理這方面問題，我當然就再回撥給我的理專，告訴他貴銀行的客服說無法更改，而理專則說我可以另外解約再重新辦理，但是六個月期定存利率比以前更低，我當然不願意，我說你當時如果有提醒我，利息一次領超過新台幣20,000以上，就必須先扣取10%，我就不會選擇一次領取而是每月領取，他說它們沒有"理專"提供這項服務，我也回應說如果是好的理專就會替客戶設想周到，他是乎沒有表示，只問我要不要換約，並最後在電話結束前又說沒有"理專"提供這項服務，我想不要太失態，就先說我再考慮換約一事，他很快跟我拜拜，似乎不願解決問題。
我想理財專員就是在金融方面有專業知識可以提供一般人容易疏忽的事項進而提供完整的理財訊息與方式，而在作簽約前應該提供所有訊息給顧客去做判斷，不應有所隱瞞，若是一時忘記提醒顧客，也應在事後做補救，而不是置之不理，甚至說這方面我們不做提供，而一般客戶並沒有完整的專業知識，若是一般客戶有專業知識也不用你來提供我金融知識及訊息，那"理專"就和一般櫃台服務人員沒甚麼兩項，那銀行可以取消"理專"，用一般服務人員就好了。
我也已另外撥打匯豐銀行0800客服專線，請他們處理，希望有好的結果。
並提醒大家利息一次領超過新台幣20,000以上，就必須先扣取10%
ceo666 wrote:
扣了又不是不還
2萬先扣2000元還好吧
等你報完稅,利息沒超過27萬就會退稅給你了
2000元就當政府幫你保管一年
利息也沒多少
反正利息沒多少..
那我幫你保管好了~
放心~一定會還你的...
其他人也可報名團GO~
幻想集資當定存大戶...
蛙蛙 wrote:
去國稅局申請免稅證...(恕刪)
+1 (應該是免扣證)
這才是正解，如果錢越存越多說不定月領也會被扣，找個時間去申請一份。
記得我以前常會用到，最近就很少有機會使用。(利息都那麼低怎麼有機會用)
財政部稅務入口網
儲蓄免扣證申請
多讀書、讀好書、讀懂書
本人是匯豐銀行的長期客戶，從早期Direct、運籌理財到現在卓越理財都有參與, 目的是與匯豐銀行建立長期的客戶關係 互惠互利, 但是與銀行近期的一些 接觸及交易 升等當中， 讓我單純的想法完全破滅。 看看我的故事， 在你要加入之前一定要好好的考量清楚 是否要相信銀行所說的 一切美好幻象。
故事要從今年的轉貸開始講起，C小姐問你有房貸的需求嗎？老客戶利率都比較優惠哦，現在轉貸費用銀行都有補助。本人覺得可以反正绑約期已過，還款方式雙週缴也蠻符合本人需求的，便愉快的申請辦理了，但有說今年可能會換屋，到時會做清償舊屋，而新屋之後也會跟貴行再貸款，希望違約金能彈性一點。C小姐說没問題，但要有三個月條款，不能領清償(其實我也搞不清楚為什麼要三個月，錢都已經還了不是嗎？)
C小姐又說了既然是本行房貸戶，就可以享受升等卓越理財帳戶，有專門的理專幫你哦！本人想既然是免費的，又可以讓年輕人有工作，就答應了。(本人其實之前運籌理財帳戶時理專是誰都不知道，也幾乎沒聯絡。)
M理專先生打電話來，恭喜成为本行房貸户並榮升卓越理財帳戶，由本人及專業的投資團隊來跟您服務，我幫助您檢視一下您在本行的投資，唉呀！高收益債資金最近一直幾佰億幾佰億的流出，要趕快贖回以免血本無歸，我趕快幫你接電話銀行做贖回(本人想最近淨值確實掉了，M先生這個人專門服務銀行VlP，應該很專業趨勢也看很準)，好吧！那就全部贖回。M先生又說了等待資金回來，我幫你選保本又有未來性的基金。
一個星期後資金回來了，M先生又來電說，我找了我們最專業的分析師來跟你推薦幾檔基金，我們的專業團隊都能隨時掌握最新動態L告訴客戶投資趨勢，而我們目前推的二檔匯豐基金你就選一檔吧！(本人想不是專業團隊嗎？應該也要推薦其他家的吧！畢竟绩效好的應該不是只有匯豐出的基金)
畢竟人家也是專家又有專業應該會經過,,詳細的評估才會推薦，就買了匯豐中國平衡基金。
過了一個月，M先生又來電了，你買到基金有獲利3%了，後面應該漲不動了先全部贖回吧！(本人覺得有獲利應該專業度還不錯，蠻能掌握市場動態的)這一相信之後，惡夢才是真的開始。
過了一週，M先生又來電了，錢贖回了我推薦你一檔匯豐巴西很有潛力，現在投入就對了，我幫你接給電話銀行下單，手續費大概3萬(本人覺得會不會太急了一點，又想畢竟人家是專家應該很有把握)結果又買了。
過了一個月，本人查一下基金狀況好像不是很好虧損了3%，問一下M先生，就說巴西就是這樣再等看看。之後本人工作有些忙碌，没時間關注，結果兩個月後查一下虧損金額令人無法致信~將近40%，M先生來電說了一句對不起之後從此消失，也沒後續處理到現在還是30%~40%的虧損，問內湖分行說現在轉其他基金還是有手續費，部分贖回也會收帳管費，卓越理財户頭不滿300萬，每個月收1000元。天啊！到了剝皮店嗎？到現在都不敢動，真不知如何是好。希望大家不要像我一樣被銀行耍得不知如何是好。
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