美債ETF vs 美元直接買美債疑慮請教前輩

KuaP

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樓主

2025-08-21 17:02

如題請教前輩

自己買ETF
還是如果手上有美元的直接跟銀行買美債

考量到買賣手續費管理費
與價格扣血問題
總成本那個是最划算?

然後另一個副本
就是有銀行VIP的好像有優惠喔

2025-08-21 17:02 發佈

hodson2013

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2樓

2025-08-21 19:56

KuaP wrote:
如題請教前輩自己買ETF...(恕刪)

我自己最喜歡美債或美元公司債，但要買評等較高的。
只要殖利率能接受，買了放著到期。
沒什麼煩惱。

跟證券公司買可能比銀行買會比較沒什麼開銷。

追求穩定收益！

stefanielee0611

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3樓

2025-08-21 20:39

KuaP wrote:
如題請教前輩...(恕刪)

跟銀行買的美債是直債，就是鎖定利率跟期限，時間到是拿到本金+利息，成本是議價間的差額由發行的銀行拿走，美債etf是由很多檔的直債所組成，而管理的經理回把期限時間不符合會評等變動的會自動調整賣掉再買進新的債券，所以債券etf是不會到期的，結論是這筆錢是短期會用到的話買短債etf，這筆錢不想承受任何風險的話買1-3年的銀行直債，如果想買長債etf賺價差到話跟本沒有這件事，fed只能影響一天的利率長債的利率變動是由市場決定，而不是降息長債etf就會賺錢，如果買銀行的長期直債的話，基本上你不可能撐到20年以上的市場變動就會影響你帳面損益，如果是我絕對不建議買債券報酬太低。

OverDriveMia

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4樓

2025-08-21 21:04

雖然很多人說銀行的基金內扣高
但我目前基金跟ETF都持有兩年左右
含息報酬裡只有基金是正的
有幾檔甚至連持有成本也快變正的
波動不如ETF大

天天星期六

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5樓

2025-08-22 0:34

KuaP wrote:
如題請教前輩自己買ETF...(恕刪)

不管手續費是否內含在報價內，和理專買就是要給銀行賺一手，
和銀行買，我認為最大的好處是可以質押，沒有要質押的話，我其實想不出還有什麼好處了.

不想給銀行賺，我覺得最簡單的方式就是自己去IB開帳戶，自己買賣直債，其實這樣更快更方便也更透明，手續費少到可以忽略

自己買00679B這種的ETF，這種手續費和在銀行相比，低到不用考慮...

美債ETF vs 美元直接買美債疑慮 請教前輩

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