請問一下各位！首域中國成長基金這次是否長期投資呢？之前表現十分亮眼，但這幾年就掉下來了！我11年前就開始定時定額投資這款基金，但到目前為止還是負的？這樣是否要換標地呢？另外請教大家一下，定期定額投資這些基金，真的有辦法獲利嗎？常聽人說微笑曲線，說價格低時買可多累積單位數，但基金價格有高有低，若我買了10年，基金目前價格比基本成本多10％，那此時賣出，不是代表10年僅報酬10％，換算每年僅1％？這樣不是比一般定存還低嗎？這種基金會有配息嗎？應該沒有，那我是否應該轉換成有配息的基金來存呢？謝謝大家的回應！
m650115 wrote:
我買了10年，基金目前價格比基本成本多10％...(恕刪)
微笑曲線 ─ 賺錢不就微笑了？賺10%也是賺啊！
別忘了，贖回時還要付信託管理費 2% (=0.2%*10)。
不過，在你微笑的同時，有人在狂笑。
因為，一年收你3.45%(3%經理費+0.45%保管費)，十年下來，它收了34.5%。
該不該狂笑？該！
南京到北京，買的沒有賣的精。
剛才幫你看了一下"首域中國增長基金 (美元)"這檔基金,發現有幾個問題.,..
1.管理費挺貴的(2%),而每項交易又另外收取15美元 ! (真的是爆貴)
2.他所提供的3年年度化波幅為18.58% ,我不知道是否指統計學上的"標準差";如果是,那用表中所提供的3年標準差去計算,有95%機會會出現上下震幅為51.29% ~ -23%唷(註1)!!!
可能要衡量一下是否可以承受這麼高的波動性 !!!!
微笑曲線講的道理是對的,的確逢低承接,耐心等待高點賣出!只是我覺得他的收費真的太貴了(假設你拿10000台幣投資,以1:30計算,可轉換成333美元;則15美元已經佔了成本的4.5%了),但我無法告知是否該出脫 !!!
至於板大所提的賣出價錢比成本高10%,持有10年,年化報酬為1%,計算方式應如下...
假設期末為110元,當初投入為100元,則((110/100)^(1/10))-1=0.957%,所以該檔基金對你而言,年化報酬率為0.957%才是對的 !!!
註:
根據以下網站所提供資料:
http://www.aastocks.com/tc/funds/quote/quote.aspx?funds=1035
自發行以來報酬率為240.23%,則算至2016年,平均報酬為14% (240.23%/(2016-1999));3年波幅為18.58%,則有95%機會出現最多14%+(18.58%*2)=51.29%,與最差14%-(18.58%*2)=-23%
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