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請問理財專員可以看你的帳戶內容嗎?

有天接到某銀行自稱負責我的理財專員電話,語氣是很客氣,

但開題就說"看我的帳戶裡出入有台股多少錢,存款多少錢,外匯買了哪些東西..."

然後問我那些是做啥用途?我是做甚麼行業?他看我的地址應該離該銀行不遠....

言語間透露出她知道我的帳戶內容,卻假裝不知情問我要做啥用途...

請問,理專可以去看私人的帳戶內容嗎?(還是當初在簽一堆文件時,就夾雜著"允許理專看私人帳戶"的條文??)

謝謝
2015-03-26 9:21 發佈

派大星的右手 wrote:
有天接到某銀行自稱...(恕刪)

會被偷看阿!!! 只要是他家的銀行帳戶...只有股票的部分是看不到的!但股票交割金額會看的到!
我家理專會像鬧鐘一樣提醒我..XXX到期!XXX獲利多少.XXX產品要不要...若想貸款!馬上轉貸款部的專員接手..

沒打過電話給你!!那只是不想驚動你而已.或帳上錢不是很多..帳戶一樣是被看過了!!!.......所以我還是選擇讓他驚動!!至少上銀行會有人比較客氣幫你辦事.搞定再打電話給我.有空我再過去拿....以免我的車子被拖走...

只要經過銀行!! 這世界就沒有秘密.........而銀行是你有錢的乾爹,,,,,,,
人有三種贏家模式無法複製: 別人的出生。 別人老爸有錢。 別人有遺產繼承! 別把老輸當老師
大火快炒 wrote:
會被偷看阿!!! ...(恕刪)


理專或者是行員都看得到啊,打給你只是想跟你認識一下(費話,因為帳上有錢嘛),跟你認識不過是想日後跟你推保險或者是基金而己,要不要買單就看你了,看你有在做台股外幤,應該對於投資有概念想法,所以就不用被他們牽著走,有些年輕大的阿姨伯伯,就會被牽著走,不過呢有時候跟他們交流一下要辦事情會比一般客戶方便(了不起就是插隊先辦你的業務而己),不過應該是可拒紹他們再打電話給你,不然你就投訴金管會就好了,他們就不敢了,不過接到陌生人就算是銀行的人打給我說,我戶頭有多少錢,買了什麼,獲利了什麼,這種感覺是很差的。
一般行員要看可以看到客戶的帳戶資料
但需有正當理由, 如客戶臨櫃存款/查詢/投資...
不然會觸發內部預警系統, 要寫報告

若銀行比較寬鬆, 平時看看沒事, 若有事直接申誡等處份
理專不就是靠這個維生? 跟保險員是一樣的。
有天我媽的定存到期我忘記處理了,電話到我媽那邊要她買基金。媽咪跟我提了,當場我是敷衍一下。轉身就把錢定存了。理專居然又打電話給我媽說怎麼定存了,我媽又來跟我講。...我心想盯的還真緊阿!

但是往常理專並無聯絡,所以我猜定存到期她也知道,應該是銀行系統有些設定通知她的吧...
總之錢存銀行,銀行又請了這麼多理專,應該帳戶資訊都看光光吧。

snorkelling wrote:
理專不就是靠這個維...(恕刪)


定期到期,或者是曾經在該銀行買的保險到期了,銀行的系統都會有所謂的名單,要理專call客,這些資金都被視為活水,理專會想讓客戶再購買個商品什麼的。
他們看的見

我有一次要匯款去國外
我當時我去臨櫃

排在我前面有一對夫妻
他們辦啥我不知道

但是當時的對話是這樣
夫:我記得我們以前也來辦過戶口
妻:有嗎~~我怎麼沒映像
夫妻倆個看了一下專員
過了幾秒
銀:你們確實有另一個帳戶

妻:真的有喔!!(表情還是問號)
銀:裡面還不少....

夫妻:(仍然問號..)
銀:裡面有X位數,我不能再說瞜....

從那天起,我很確定你只要跟銀行人員說你的個資,他就可以看的見你在她們銀行的一切
前幾天賣屋的款項從履保匯來時 都還沒有去看本子 理專的問侯就來
該買的買完後還剩下兩百多萬 就提醒我 如果有人打來關心要說已經有專屬理專
原來除了自己的專屬理專看的到 很多人都看得到 太可怕了

派大星的右手 wrote:
有天接到某銀行自稱...(恕刪)


理專真可怕.

派大星的右手 wrote:
有天接到某銀行自稱...(恕刪)

一定看的到的
所以不要和銀行人員太熟比較好

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