請教日本基金的報酬計算

JL.WANG
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樓主

2011-03-17 15:02

日經短線跌幅約20%
但日幣升破80對1美元
現在無論是用美元計價或日元計價基金
好像都討不到便宜
因為我已經有一筆閒置的美金存款
但在想買入美金計價日本基金
購入時該基金也是用美金先去換算成日幣單位再去投資
然後只是每日依匯率換回基金的美金淨值
假設二年後贖回時日幣跌回100對1美金
日經指數不變動時
贖回時仍放回美金帳戶
該日本基金的報酬是不是-25%
(以上扣除手續費等相關費用)
我有算錯嗎

2011-03-17 15:02 發佈

文章關鍵字日本基金報酬計算

brunostar1117

brunostar1117
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2樓

2011-03-17 17:57

美元計價+1, 感覺以後日圓會貶很大.
我打算單筆購入.

JL.WANG

JL.WANG
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樓主

2011-03-17 18:13

brunostar1117 wrote:
美元計價+1, 感覺...(恕刪)

相關問題已更新在一樓

brunostar1117

brunostar1117
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4樓

2011-03-17 19:17

JL.WANG wrote:
相關問題已更新在一樓...(恕刪)

沒有算錯! 但是匯差只有美元而已, 但有可能投資標的漲幅就很慢.

edwin5221

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5樓

2011-03-17 19:32

基金淨值計價用美元或日幣只是淨值換算成不同幣值而已,淨值是一樣的
例於假設有人發行台灣五十基金用美金計價,日圓計價,台幣計價,
淨值是以台灣五十收盤價(台幣)計算,再用匯率去換算成美金淨值或日圓淨值而已
所以如果投資兩年的台灣五十基金收盤價還是50元(台幣)
那你的損益就要看匯率變化了
不過基金的報酬率匯率影響不大,主要看股市表現對報酬率影響較大,日本股市一天跌10%
匯率升不到10%

日本股市這15年來有一個特性本益比高的時候,第四季買都有20%得報酬率

創意讓知識無限延伸 ,知識讓未來充滿可能

ryanku918

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6樓

2011-03-17 19:35

JL.WANG wrote:
日經短線跌幅約20%...(恕刪)

沒錯, 重點是台幣和投資國家的交叉匯率, 計價幣別只是個bridge, 像之前歐元狂貶時, 歐元計價的基金績效就特別好, 但其實換回台幣後, 歐元貶值的匯差就吃掉以歐元計價的績效了

JL.WANG

JL.WANG
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樓主

2011-03-17 19:55

ryanku918 wrote:
沒錯, 重點是台幣和...(恕刪)

因為帳戶內的美金沒有換回台幣的需求
我一半資金當初就全部換成美金省得每次投資其它國家基金就一直換來換去的
所以目前只考慮美金對該國的匯率

水云

水云
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8樓

2011-03-17 20:12

小弟比較想問

『假設兩年後日經指數不變動』

請問一下

預期它不會變動、是一攤死水的話

投資它做啥

天天變動，天天用當天換匯完成的淨值"呈現出來"

如果這兩年當中沒有依照"呈現出來"的結果停損停利的話

那也不算投資行為

行至水窮處，與人云亦云。〔薪水是零元，還活得下去〕。

ryanku918

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9樓

2011-03-17 20:26

JL.WANG wrote:
因為帳戶內的美金沒有...(恕刪)

和小弟配置的類似, 我也是有一定資產比例的美金是不打算換回台幣的, 這部份大多丟到基金去, 不過我都是投資月或季配息的債券基金為主

JL.WANG

JL.WANG
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樓主

2011-03-17 20:30

回覆水云大
主要是想了解日幣及美元匯率間對基金報酬的影響
所以才假設日經指數維持不動
只設定一個變數