請問有在業界上班的
我是大4生
最近申請到CFA L1的補助 15000
所以還要在繳9900才可以上
感覺有點貴
CFA L1在實務界上有比CFP好嗎??
因為我們學校考到10張證照以後可以免費挑一個CFP模組上
正在考慮要挑哪一個??
是否CFA比較有用啊??
CFP對於風管的體系似乎較有幫助(這方面我就不太清楚，我是替客戶做理財與投資的業務)
CFA-1算蠻好考的，本科系且英文尚可的考生可以試試看。
台灣的金融業走的十分業務導向，我記得我面試外商銀行高資產客戶族群的理專時，
他看過我的執照後對於專業連問都沒問，就直接聊起我手上的客群和責任額了！
我附上應徵條件，你參考一下：
【認 證】 財金／保險／不動產：美國財務分析師CFA、美國財務規劃師CFP、理財規劃人員、人身保險業務員、投資型保險商品業務員、信託業務人員、證券高級營業員、投信投顧營業員
【其它條件】 1.兩年以上銀行財富管理相關銷售經驗
2.具備信託業務人員、投信投顧法規(業務員)或高級營業員、人身保險業務員、投資型保險商品業務員等相關專業金融證照
3.具備衍生性外匯商品之相關業務執照：
．美國特許財務分析師(CFA)/
．國內之認證理財規劃顧問(CFP)/
．認證財務顧問師(RFC)或下列三項之其一：
．曾在國內外金融訓練機構主辦之衍生性商品及風險管理課程研習(累積或連續)三個月以上。
．在國內外金融機構相關衍生性外匯商品業務實習一年。
．曾在國內外金融機構有半年以上衍生性外匯商品業務之實際經驗。
4.具備期貨業務員/分析師、證劵 分析師等專業證照尤佳
5.良好的溝通協調能力且抗壓性強
loveandviolin‧愛琴 wrote:
台灣的金融業走的十分業務導向，我記得我面試外商銀行高資產客戶族群的理專時，
他看過我的執照後對於專業連問都沒問，就直接聊起我手上的客群和責任額了！
這是事實,也代表台灣金融業的生態就是單純的業績導向!!
小弟5年前就當過理專了! CFP 考過4科! (後來想想一點用也沒有,連考都懶得考)
3年多前,如果考上CFP,是全額補助CFP的上課費用(約9萬),
現在什麼補助也沒有!
證券分析人員,這兩年大放水! 小弟也混過了! 那又這樣! 做業務,有證照沒客戶,照樣死路一條!
去投信作研究員,資歷淺的,給你5萬就是大大的恩惠了!!
所謂的金融證照在台灣,只代表你有入門的資格! 非代表你的專業或是業務能力!
我以前的同事,證照5張(基本的),每月達成300%以上(每月手收150萬以上)
這樣才是長官眼中的好員工!
至於每月達成100多%,卻天天做股票,一點半前不接客,一點半後才出門,靠著幾個大戶撐!
那種就是難管! 但又不能奈我何! (因為我每月都是100%以上)
經理只會說,拜託你多做一點!! 回味以前的工作還蠻有趣的!!
因為這一張證照在對岸目前還有點用處（在台灣的話就跟上面幾位網友說的一樣..基本上只看業績不看證照（或專業能力））
出了社會後...要準備考試/進修可是非常辛苦的
一般的上班族...除非跟我現在的工作一樣..上不去也下不來...薪水也卡在某一個位階...很難再有所突破時
才可能會有動力去考這些證照（我就是因為這樣才去考了CFA....雖然我的專長在於SA..跟Finance沒啥關連性..
）要不然每天光是公司的事情都處理不完了
回家後哪還有心情和時間唸書？
也順便分享一個小經驗
我在念EMBA時的一個同學
在玉x銀行當了四年多的理專
什麼證照都沒有
而且連ETF和一般基金都搞不清楚差別（這是他在msn上問過我的問題...
）但是他嘴夠甜...長的也算漂亮（32歲的辣媽）
而且很會來事~
所以業績非常好...年薪基本上都是百萬起跳
所以想在台灣走金融服務業
或許真的不需要什麼證照~~
發文不附圖 此風不可長 沒圖沒真相 快貼圖上來
CFA的話,重點擺在Level 2各項金融資產的評價,這個部分我認為是最有價值的不論是對個人投資理財或是撰寫研究報告都相當受用.加上CFA至少要花2-3年才能考到手,價值不是CFP等能夠相提並論的. 不過若要說是最有價值的的證照,在外商眼中除了CFA之外,應該就是CPA了(會計師)......有這2張要在金融界混應該不難.
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